Atomic Loans запускает займы на Эфириуме с обеспечением в BTC при помощи атомарных свопов

Atomic Loans запускает бета-версию продукта DeFi, использующего биткоин для обеспечения займа на блокчейне Эфириума с помощью атомарных свопов.

Atomic Loans работает почти аналогично MakerDAO или Compound. Заемщик должен заблокировать обеспечение в BTC в специальном контракте с мультиподписями в блокчейне Биткоина. Смарт-контракты на Эфириуме затем могут проверить эти данные и предоставить кредит в стейблкоине на другом блокчейне.

Соучредитель и технический директор Atomic Loans Мэтью Блэк (Matthew Black) отметил, что система не выпускает собственные стейблкоины, что делает ее более похожей на Compound, чем на MakerDAO.

Как и на других платформах DeFi, на Atomic Loans есть минимальное требование обеспечения, ниже которого кредитор может инициировать ликвидацию. Для BTC он был установлен на уровне 140% – на 10% ниже, чем Maker требует для Ethereum, но на 7% больше, чем тот же процент на Compound.

Блэк сказал, что решение об установлении уровня обеспечения принималось, исходя из желания создать нечто среднее, базируясь на показателях конкурентов. Команда платформы посчитала биткоин «гораздо более стабильным активом».

На днях компания объявила о получении финансирования в размере $2.45 млн от Initialized Capital и при участии ConsenSys, Morgan Creek Digital и других крупных инвесторов.

Необходимость доверия

Блэк отмечает, что, как и в случае многих других межсетевых решений на Биткоине, в работе платформы необходим элемент доверия.

«В системе есть две основные точки доверия. Одна из них – оракулы, а другая – арбитр на стороне Биткоина. […] По существу арбитры подписывают контракт с кредитором, чтобы перевести биткоин из его текущего местоположения в контракт атомарного свопа».

Доверенные оракулы присутствуют в большинстве платформ DeFi на Эфириуме. Потребность в арбитре специфична для Биткоина из-за ограниченной функциональности контрактов. Арбитром выступает сам Atomic Loans, хотя компания во второй версии (V2) планирует устранить арбитра из уравнения и использовать вместо него скрытые контракты журналов транзакций (discreet log contracts).

Впервые представленные MIT Digital Currency Initiative, эти контракты позволяют использовать оракулы при принятии решения о том, как провести транзакцию. По сути, при заключении договора пользователи создают все возможные комбинации транзакций, основываясь на ожидаемом выходе оракула.

Оракул действует как третья сторона контракта с мультиподписями, и когда он, наконец, передает правильный открытый ключ для конкретной комбинации, транзакция инициируется. В случае с Atomic Loans они могут использоваться в сценарии ликвидации, чтобы разделить средства между ликвидатором и заемщиком.

По оценкам Блэка, V2 будет развернута в течение шести месяцев, хотя это будет зависеть от обратной связи по первой версии продукта.

Отсутствие сложных сценариев смарт-контрактов – одна из проблем для работы любого продукта DeFi на Биткоине. Даже для переноса BTC в качестве актива в другую цепочку обычно требуется надежный «федеративный» мост, где компании хранят BTC.

«Уже разрабатываются несколько решений для биткоина и ERC-20, которые скоро появятся в Эфириуме», – пишет Блэк. «Одно из них – Wrapped BTC (wBTC), который уже работает на нескольких платформах, например, Compound».

DeFi продолжает активно развиваться и влиять на другие области криптовалютной индустрии. Недавно DappReview сообщал, что DeFi стало драйвером роста для всего класса децентрализованных приложений.