Директор FinCEN попередив криптовалютные компанії про наслідки недотримання законів

Директор Мережі по боротьбі з фінансовими злочинами (FinCEN) попередив учасників криптовалютной індустрії, що недотримання ними законів ретельно відстежується регулятором.

Зокрема, Кеннет Бланко (Kenneth Blanco) зазначив, що криптовалютным компаніям слід пам’ятати про Закон про банківську таємницю (BSA) та інших нормативних актів по боротьбі з відмиванням грошей при веденні бізнесу, оскільки регулятор ретельно за цим стежить.

Про це Бланко заявив під час виступу в Джорджтаунському університеті у рамках першого дня DC Fintech Week. Він сказав, що у компаній немає виправдань тому, що вони не знають закону.

«Ми говоримо про це всім – якщо ви збираєтеся вводити нововведення, вам краще переконатися, що ви виконуєте закони до того, як ви почнете впроваджувати ці нововведення або до виходу на ринок», – сказав Бланко. «Спочатку ви повинні переконатися, що виконуєте закон, а потім можна і вийти на ринок. Якщо ж цього не станеться… я скажу вам так – якщо ви не зможете виконати вимоги BSA, у вас виникнуть проблеми. Ви повинні дотримуватися законів, і ми, як основний регулятор і адміністратор BSA зробимо все можливе, щоб ускладнити вам життя у разі недотримання правил».

За його словами, FinCEN не погодиться з тим, що компанія «не може» дотримуватися закону. Ніякі фірми, нездатні виконати вимоги BSA, не повинні виходити на ринок. Незважаючи на винесені індустрії попередження, Бланко високо оцінив ідею інновацій, хоча він попереджав про потенційні загрози національній безпеці протягом всієї своєї мови.

«Деякі інновації дійсно захоплюючі», – сказав він. «Мене вражає, що ми можемо захистити суспільство різними способами або отримати більший ріст робочих місць на основі таких винаходів та ідей».

Однак його лякає можливість використання деяких подібних ідей шахраями. Саме недобросовісні учасники індустрії надихають розробку таких законів, як BSA. Суспільство має захистити літніх людей та інші вразливі групи громадян, які схильні кибермошенничеству та іншим цифровим злочинів.

Бланко заявив, що FinCEN не проти нових технологій. Агентство нейтрально ставиться до інновацій, і, незважаючи на попередження для галузі, він вважає, що технології повинні продовжувати розвиватися, але під наглядом регуляторів.

«Інновації повинні впроваджуватися відповідально і розумно. Ви не можете просто створити автомобіль, який рухається зі швидкістю лише 190 милі в годину і сказати «змініть обмеження швидкості». Це так не працює. Вашу машину доведеться адаптувати або ми не допустимо її на дорогу. В цьому наша філософія».

Коментарі Бланко припадають на той час, коли галузеві спостерігачі очікують правозастосовних дій щодо відмивання грошей криптовалютными компаніями, частково в зв’язку з нещодавнім спільною заявою
Комісії з торгівлі товарними ф’ючерсами (CFTC), Комісії з цінних паперів і бірж (SEC) і Мережі по боротьбі з фінансовими злочинами. Нагадаємо, що навесні FinCEN також представила
нові рекомендації по застосуванню правил AML до криптоактивам.