FINMA зобов’яже проходити перевірку KYC для операцій з криптоактивами більш ніж на $1 000

Швейцарія посилює криптовалютное регулювання. Так, користувачі цифрових валют будуть зобов’язані пройти ідентифікацію при здійсненні операцій з криптоактивами на суму понад $1 000.

Швейцарія, відома прихильним ставленням до нових технологій, яке приваблює в країну сотні криптовалютных компаній, розширює свою фінансову нормативну базу. Деякі правила передбачають посилення нагляду за криптовалютными і блокчейн-компаніями у відповідності з новими міжнародними стандартами щодо операцій з цифровими активами.

Швейцарський орган по нагляду за фінансовим ринком (FINMA) запропонував знизити розмір мінімальної суми для операцій з криптоактивами, які вимагають ідентифікації клієнтів. Регулятор хоче знизити ліміт з 5 000 швейцарських франків до 1 000 франків (трохи більше $1 000). FINMA заявляє, що «визнає підвищені ризики відмивання грошей в цій області», і що захід може не сподобатися багатьом криптовалютным компаніям і їх клієнтам, для яких важлива конфіденційність.

Поправки стали результатом нового швейцарського Закону про фінансові послуги та Закону про фінансових установах. Обидва законопроекти були прийняті швейцарським парламентом у червні 2018 року. На засіданні в листопаді 2019 року Федеральна рада Швейцарії запропонував удосконалити законодавство про технології розподіленого реєстру (DLT), щоб чітко визначити правовий статус технологій і усунути бар’єри для їх застосування.

Ці закони зобов’язують FINMA приймати різні положення, які будуть носити в основному технічний характер». Регулятор вже розробив новий Указ про фінансових установах, який «регулює деталі страхування ризиків професійної відповідальності для керуючих портфелями, піклувальників та керуючих колективними активами, деталі розрахунку мінімального порогового значення для отримання авторизації в якості керуючого портфелем, а також з управління ризиками та внутрішнього управління».

Фінансовий регулятор Швейцарії також підготував поправки до інших постанов і циркулярах. Зміни будуть винесені на громадське обговорення протягом найближчих декількох місяців.

Зміни порогового значення для ідентифікації користувачів криптовалют також пов’язані з рекомендацій Міжнародної групи розробки фінансових заходів боротьби з відмиванням грошей (FATF). У відповідності з рекомендаціями міжурядової організації, компанії, що займаються криптовалютами (біржі, постачальники гаманців і оператори платежів) повинні ідентифікувати клієнтів, які переводять криптоактивы на суму понад $1 000 або €1 000.