KYC-перевірки інвесторів в рамках проведення ICO покликані додати певну ступінь контролю і законності в нерегульовану індустрію. Але ідеальна картина рідко втілюється в реальності.
Всупереч бажанням регуляторів, дані інвесторів стають об’єктами крадіжок і маніпуляцій. Враховуючи ці небезпеки, деякі учасники індустрії вдаються до покупки підроблених посвідчень особи, щоб захистити себе від шахраїв, так і від уваги держави.
Часто покупка підробленого посвідчення особи – доля підлітків, охочих випити до досягнення віку, який дозволяє купівлю алкоголю. Однак зараз починає розвиватися новий ринок, покупці на якому не збираються використовувати документи для порушення закону, а просто хочуть отримати доступ до продажів квитків. KYC-перевірки, які все ширше розповсюджуються в криптовалютной сфері, призначалися для виявлення інвесторів із США і Китаю і спростування думки про те, що ICO не регулюються. Але замість того, щоб підтримати репутацію індустрії, вони внесли в неї сум’яття.
Тепер ось такі типові оголошення можна зустріти в Telegram-каналах, присвячених продажу підроблених посвідчень особи для участі в ICO, причому часто пропонуються документи з Росії та інших країн колишнього СРСР, які регуляторам як західних, так і азіатських країн складніше перевірити:
Окремі Telegram-канали спеціалізуються на купівлі і продажу підроблених посвідчень особи, в комплекті з усіма інструментами, що інвестору необхідно передати в рамках KYC-перевірки для участі в ICO: сканом паспорта, фотографії з паспортом та відсканованої виписки з банку. Зазвичай вони надходять з Росії, їх можна придбати мінімум за $50. І не тільки американці і китайці їх купують. Інвестори, які проживають в країнах, де ICO можна, також купують підроблені посвідчення особистості, щоб захистити свої персональні дані.
Оскільки 80% токенів ICO в цьому році торгуються нижче їх початкової ціни, інвестування в такі проекти – ризикована справа. Якщо додати обов’язкові KYC-перевірки, то ризики зростають ще більше. Ряд проектів був скомпрометований в результаті злому посередників, які проводять KYC-перевірки, в той час як у інших були вкрадені адреси зі списку розсилки інвесторам. В обох випадках інвестори постраждали – їх особиста інформація ставала публічним надбанням, а зловмисники могли використовувати її для шантажу.
Як тільки хакери отримують адреси електронної пошти інвесторів, вони можуть спробувати продати їх на чорному ринку, або починають стверджувати, що зняли жертву під час перегляду онлайн-порно, погрожуючи відправити відео друзям та родині, якщо інвестор не заплатить викуп. Враховуючи можливість подібного розвитку подій, купівля підробленого посвідчення особи для KYC-перевірки здається меншим із двох зол.
Значно підігрів ринок той факт, що проект Tezos почав змушувати
всіх своїх інвесторів проходити KYC-перевірку через рік після завершення ICO. В рамках первинного розміщення токенів компанія зібрала в минулому році близько $232 млн, що зробило ICO Tezos найбільшим на той момент.
Більшість криптовалютных інвесторів приймають, хоча і неохоче, що KYC є невід’ємним атрибутом торгівлі на централізованих біржах. Однак, враховуючи можливі проблеми в разі витоку даних, багато користувачів вважають за краще почекати і придбати токени на IDEX, де немає ніякої перевірки, і монети часто можна придбати за половину ціни.
Thanks!
Our editors are notified.