Чоловік, сидячи у в’язниці, під виглядом холостяка з «Казначейства РФ» обманним шляхом змушував жінок оформляти кредити і віддавати гроші йому. Схема афериста тільки на перший погляд здається простою і очевидною. Він знайомився в інтернеті, представлявся високопоставленим чиновником, які шукають серйозних відносин. Розповідав казку, почувши яку, навіть не зустрічаючись з ним особисто, жінки бігли в банки і переказували йому мільйони рублів. Точне число жертв шахрая невідомо, підозрюваний затриманий і постав перед судом.
Вікторії (тут і далі імена постраждалих жінок змінені) 35 років. Працює лікарем у московській лікарні, викладає в медінституті. Без п’яти хвилин кандидат наук. Машину водить. Ось тільки заміжня не була і дітей немає. Шукає долю на сайті знайомств, але тамтешні чоловіки відсікаються при первинній листуванні: елементарно не можуть підтримати цікавий розмова.
І раптом в суботу вранці приходить єдине більш-менш людське повідомлення (стиль, орфографія та пунктуація автора збережені):
«Ви мені дуже сподобалися, хотів би познайомитися з вами для серйозних відносин, буду радий нашому знайомству, я нещодавно зареєструвався для серйозних відносин, так як в особистому плані, мало часу на пошуки. Родом з Афін, за національністю підлозі грек, підлозі єврей, в Москві проживаю з 1998 року, давно не іноземець, по вірі, просто вірю в БОГА, не одружений і одруженим не був, дуже хочу дітей, вважаю що скрізь є хороші люди, тому шукаю відносини на сайті, працюю держ. службі пов’язане з економікою, листування про себе на сайтах знайомств не веду, тільки ватсаппе. Чекаю на ваш номер, я вам ватсаппе напишу про себе більш детально, то що вас буде цікавити, текст не копирова і не шаблон, з за службовою роботи номер тут не вказую, але впевнений ви не розчаруєтеся в мені, чекаю на ваш номер, я вам ватсаппе напишу і впевнений ви не розчаруєтеся, цей текст адресований вам, моє ім’я Яніс».
Відразу зателефонували. Казав чоловік з приємним східним акцентом. В голосі відчувалася впевненість. Представився Янісом Грандовичем Илиевым (36 років) розповів про свої погляди на життя, переживання, плани. У той момент він, за його власними словами, перебував у Сочі у відрядженні разом зі своїм дядьком, який одночасно і його бос: поєднували відпочинок з оцінкою якогось будівельного проекту. Щиро цікавився роботою Вікторії, її життєвими планами. Говорив, що мріє про дітей. Непомітно вони проговорили весь вихідний — це була субота, 24 серпня 2019 року. Вікторія була впевнена, що це «її чоловік». Треба зустрічатися. Але не все так просто…
Принц в «Системі»
«Розумію, що виглядає неймовірно, але спробуй просто повірити мені. І ти не пошкодуєш», — початок звучало як в кіно. За словами Яніса, він входить в якесь закрите співтовариство, навіть касту, чиновників-фінансистів. Одружуватися хоче на «дівчині з простих, так як всі свої заморочені на грошах». Але навіть сходити на побачення з кимось не з їхньої Системи» він не може — особиста охорона Яніса доповість дядька, а той перекриє кисень.
«Всередині нашої Системи всіх ідентифікують за картками. Дядько подивиться номер твоєї картки, упевниться, що ти своя, перевірена, і заспокоїться», — пояснив Яніс. Виходило, що поряд зі звичайними банківськими картами існують якісь особливі, для «людей в Системі», на таких картах тримають мільярди. Щоб Вікторія стала своєю, «Систему» доведеться обдурити: прив’язати відкриту на неї картку до рахунку самого Яніса, на якому лежать 72 млрд рублів. Що це за Система така, Яніс не пояснив, мовляв, «це наші банківські заморочки», неспеціалістові складно зрозуміти. Пропустити або немає нового члена, ця всесильна «Система» вирішує виходячи з його фінансової репутації — кредитної історії. Тому Вікторії потрібно прямо в понеділок, не відкладаючи, подати заявки на кредит в п’ять банків. А після схвалення взяти там гроші в розмірі максимально схвалених сум. «Система» нібито тут же оцінить благонадійність Вікторії і випустить на неї ту саму особливу карту: вони з Янісом зможуть відразу зустрітися. Гроші потім можна буде відразу повернути в банки, а від сплати відсотків «Система» Вікторію звільнить.
«Роби, як я скажу, і все буде добре», — говорив Яніс.
Десять банків за тиждень
У неділю спілкування продовжилося. А у понеділок, 26 серпня, Вікторія під контролем Яніса вирушила брати кредити. Власне, це він склав їй список банків, вибрав найближчі відділення. І весь день був з нею на зв’язку. Голосом в бездротової гарнітури або повідомленнями в WhatsApp. Вікторія доповідала про всіх своїх діях: увійшла в банк, встала в чергу, підписала документи і т. д. Що точно говорив їй Яніс, вона не пам’ятає: понеділок і вівторок, за які вона взяла 1 млн 170 тис. рублів в найбільшому російському держбанку і ще 5 млн рублів в іншому держбанку, пройшли в якомусь тумані. Зараз вона згадує, що, поки Яніс був з нею на зв’язку, вона відчувала стан абсолютного спокою. З п’яти банків, куди вона подала заявки, кредити видали в чотирьох, в одному відмовили.
«Погано. Система бачить відмову і тебе не пропускає», — повідомив Яніс.
Тепер, щоб заспокоїти «Систему», для активації випущеної спецкарты Вікторії треба покласти на неї гроші. Спочатку 3 млн рублів. Але чому їй потрібно класти свої? У Яніса ж, за його словами, багатомільярдні статки на рахунку.
«Твоя карта прив’язана до моєї. І поки вона не активована, я зі своїх грошей ні копійки взяти не можу — рахунок заблокований», — викрутився Яніс.
Суму потрібно було передати самому Янісу.
«Ти мене не знаєш, ми навіть ще особисто не бачилися, — зауважив він. — Давай для твого спокою я пришлю за грошима свою секретарку. Вона напише розписку — як би бере в тебе в борг під заставу свого автомобіля».
Секретарка не приїхала — нібито у неї захворіла дитина. Яніс переслав Вікторії скрін екрану з повідомленням від «Оля-секретар». На ньому було фото: викладені на столі рукописна розписка із зазначенням паспортних даних, розкритий паспорт і свідоцтво про реєстрацію Hyundai Tucson. А заодно скрін екрану з питанням «Олі-секретаря» про те, чи знає дядько Яніса про це «новому партнері по нафті»? Так Яніс нібито представив секретарці Вікторію. З розписки випливало, що Ольга приймає гроші для «керівника Казначейства РФ» — саме так був позначений статус Яніса.
А далі почалася шарпанина. «Система» постійно «висловлювала недовіру» і вимагала переведення все нових і нових сум, які росли щодня, як ставки в казино: «якщо сьогодні гроші закинем, то 5 млн рублів, а якщо завтра, то вже 7 млн рублів». Яніс вселив Вікторії: щось пішло не так, він втратив доступ до своїх мільярдів, ризикує «спалитися» перед всесильним дядьком, а винна в цьому Вікторія. Поступово м’який доброзичливий тон Яніса змінився на загрозливий, в мові з’явився мат.
«До кінця тижня я зрозуміла, що боюся цієї людини. І вже хочу лише отримати цю карту, повернути свої гроші і спустити відносини на гальмах», — згадує Вікторія.
Те, що вона має справу з банальним шахраєм, в голову не прийшло: думала, що це дійсно якийсь дуже впливовий і страшний чоловік. В результаті ігор за «розблокування картки» вона за тиждень — з 26 серпня по 2 вересня — взяла кредити в десяти банках і передала Янісу 15 млн рублів! Що-то перекладала на зазначені їм номери рахунків, щось віддала назвав пароль «спецкурьерам» на надісланих їм автомобілях.
«Краще тобі відразу здохнути!»
Але навіть після цього недовірлива «Система» вимагала все нових підтверджень — чергових грошей на карту. До наступної суботи Вікторія зрозуміла, що заплуталася в чомусь страшному: влипла в історію з якимось загадковим мажором і його впливовим дядьком, блокуванням невідомо чиїх мільярдів. І головне: «Система», мабуть, вже ніколи не поверне кредитні 15 млн рублів.
«Написала передсмертний лист батькам, — розповідає Вікторія. — Думала, що моє самогубство збереже наш дім».
Вікторія з батьками, братом, його дружиною і дочкою живуть у приватному будинку в Підмосков’ї. Дівчина була впевнена, що з-за неї банки можуть забрати житло і вигнати сім’ю на вулицю. А смерть, як їй здавалося, анулює борги.
Після написання записки несподівано стало легше. Знову повернулася надія. За словами Яніса, залишалося внести ще якихось 500 тис. рублів. Пізно ввечері 2 вересня в цілковитому нервовому виснаженні Вікторія почала телефонувати знайомим — просити в борг. Всі відмовляли. Коли в годину ночі вона зателефонувала чергового одному-юристу і тремтячим голосом попросила півмільйона, той витягнув з неї всю історію.
«Так це ж звичайний шахрай», — виніс вирок юрист.
На наступний день Вікторія написала заяву в поліцію. Але спілкування з Янісом необхідно було продовжити вже в оперативних цілях. А той не вгавав: «Потрібно внести післязавтра 4 млн рублів. Якщо не встигнеш, то доведеться вносити вже 9 млн. Позич у кого хочеш. Мапу тут-таки розблокують. І цій людині я віддам в два рази більше, ніж він тобі позичив».
Вікторія зробила вигляд, що шукає гроші. Плела про якогось мужика, який зацікавився такою інвестицією під 100% в день», потім про «подругу, яка приїде з-за кордону». Коли Яніс зрозумів, що грошей не буде, став тягнути вже по дрібниці: 35 тис. за «активацію операцій». Потім попросив дані зарплатної картки Вікторії, разом з CVV кодом, — нібито вона потрібна для «Системи». І оплатив цією картою якісь свої витрати. А коли зрозумів, що спустошив жінку повністю і взяти більше нічого, почав схиляти до суїциду. Замість інтелігентного топ-менеджера з нею вже розмовляв відморожений кримінальник.
«Нібито через мене у них почалися проблеми, його дядько вже вислав до мене додому якихось бандитів, — згадує Вікторія у бесіді з RT. — Батька та брата вбито, мене і матір згвалтують, пустять на панель. Мовляв, ось вже сьогодні в 19:00 чекай гостей. І весь час говорив: «Краще тобі відразу здохнути, ніж бачити, що зроблять з твоєю сім’єю».
«Через якийсь лохушки…»
Історія Вікторії розвивалася в кінці серпня — початку вересня 2019 року. Включившись в розслідування, кореспонденти RT знайшли ще двох постраждалих від цього ж шахрая. Одна, Мила, 27 років, теж лікар, віддала 3 млн рублів кредитних грошей в березні 2019 року. Друга, Ельвіра, 29 років, співробітниця державної компанії, віддала 1 млн рублів, також взятий в кредит, у грудні 2018 року. Історії аналогічні: «багатий холостяк», «впливовий дядько», «Система» і т. д. У випадку з Милою навіть ім’я збіглося: він їй представився Янісом Грандом.
Обидві дівчини написали заяви в різні відділи поліції. В обох випадках шахрая навіть не шукали, на даний момент робота по тих кримінальних справах припинена. Сподіваємося, їх зараз об’єднають з справою Вікторії. Інформацію поліцейським RT передав.
І заявою Вікторії теж ніхто не займався. Допомогла випадковість. На вимогу адвоката Вікторії її направили на психологічне дослідження — зрозуміти, чи використовувалися щодо неї якісь прийоми гіпнозу або нейролінгвістичного програмування. І якщо до цього єдиною реакцією поліцейських були смішки і натяки, мовляв, ви що, зовсім дурна, то судовий психолог Тетяна Хрущова поставилася по-людськи. Вона не тільки провела дослідження, але і безкоштовно надала психологічну допомогу. І зателефонувала своєму знайомому адвокатові Федору Богатирьову, колишньому слідчому, полковнику юстиції.
«Вразила жорстокість ситуації», — коментує RT Богатирьов, який включився в цю справу абсолютно безкоштовно. Він звернувся до колишніх колег в МВС. У відділ поліції почалися дзвінки начальства.
«Якась лохушка, а за неї полковники вписалися», — передали потім реакцію карного розшуку. Вікторію викликали, опитали. Але шахрая при цьому все одно ніхто не шукав!
«Вирахував його мій друг-айтішник», — розповідає RT психолог Тетяна Хрущова.
Шахрай шифрувався. По два рази в тиждень міняв сім-карти. Відправивши повідомлення WhatsApp, тут же його видаляв (мабуть, щоб жертва не могла зробити скріншот). Але все-таки попався. Вікторія розповіла Янісу про подругу, яка нібито може дати грошей «під 100% через два дні», попросила зв’язатися з подругою і поговорити. Для підтвердження існування подруги дала її сайт. Від переговорів Яніс відмовився. Але на сайт з цікавості зайшов. Це дозволило з’ясувати IMEI-номер його смартфона і модель. Всі ці дані передали поліції. Шахрай виявився бережливим — сімки викидав, а на смартфонах заощадив. За цими даними його і вирахували.
Секретарка існує!
Пізніше оперативники вивчать його дзвінки і знайдуть ще одну жертву. Алла, 27 років, медсестра. Віддала 1 млн 120 тис. рублів (теж взятих в кредит) в вересні нинішнього року. Аллі шахрай представився Вольфом.
І, нарешті, знайдуть «Олю-секретарку». Всі були впевнені, що фото розкритого паспорта і документів на автомобіль — дані випадкового людини. Виявилося, що ні.
«Так, я дійсно дала таку розписку», — розповіла RT дівчина, що вийшла з того самого Hyundai Tucson.
Ользі 30 років, репетитор англійської мови. Як і Алла з Ельвірою, одна виховує маленького дитини. Однак, тільки переживши розлучення, знову заміж не рветься. З нею шахрай зіграв трохи інакше.
«Дізнавшись, що я одна з дитиною, запропонував допомогти грошима, — розповідає Ольга. — Сказав, що дуже багата людина, гроші для нього взагалі не мають значення. Чому б і не взяти?»
У випадку з Ольгою карта в «Системі» була необхідна, щоб дівчина нібито могла користуватися грошима з мільярдного рахунку Яніса. Для відкриття карти Ольга відправила свої паспортні дані.
«Він сказав, що для активації карти на неї треба покласти 600 тис. рублів. Мовляв, відразу видався кредит і його треба терміново закрити. Інакше я потрапляю на якісь гігантські відсотки», — згадує Ольга.
Як можуть виникнути зобов’язання без її підпису, дівчина чомусь не подумала. Так само як і не уточнила, а кому вона, власне, повинна, якому банку. На відміну від інших чотирьох жертв — бюджетниц з офіційним доходом — Ользі кредит був недоступний. Шахраєві вона перевела всі свої заощадження — 394 тис. рублів.
«Гаразд, допоможу, — зглянувся Яніс. — Дружина мого друга — лікар, дасть тобі в борг 3 млн рублів. Менше просити незручно. Щоб не було зайвих питань, представлю тебе своєю секретаркою. Сфотографуй розписку з документами і сопроводи текстом, який зараз пришлю».
За словами Ольги, вона вже одягнулася, щоб відвезти розписку Вікторії, коли Яніс написав, що та вірить надісланим фото.
Ні Ольга, ні Алла самі в поліцію не зверталися: порахували, що без толку.
Знаменитий альфонс
Затриманий на знімній квартирі в підмосковному Ногінську виявився уродженцем зовсім не Греції, а Азербайджану. Ісаєв Анар Наріман огли, 1983 року народження.
У 2007 році судимий за грабіж — відбувся умовним терміном. Але вже в 2009 році сів на чотири роки за численні шахрайства (жертви — жінки) і крадіжки, всього 20 складів злочинів.
У 2015 році знову сів на шість років: знаходив жінок на сайтах знайомств, представлявся Даніелем, сином топ-менеджера банку. Подальша схема приблизно схожа на ту, що ми описали вище: строгий батько хоче одружити тільки на багатій… Загальний улов — 10 млн рублів з восьми ошуканих дам (це тільки ті, хто звернувся в поліцію). Одна з них віддала 4 млн рублів. Після тієї історії Ісаєв став героєм вийшов на НТВ фільму «Підступна любов». Симпатичний, у димчастих окулярах, вже в суді дає застереження «шановним дамам, що сидить на сайтах знайомств»: «Не ведіться на спокусу, будьте розумнішими».
«Там заборонено користуватися мобільним зв’язком»
Вікторія перевела останню суму 2 вересня 2019 року. Ісаєв ж звільнився з мордовської ІЧ-18 (суворого режиму) пізніше — 24 вересня. А вже 4 жовтня був затриманий. Зараз утримується в московському СІЗО. Журналістам RT вдалося побачити його в суді під час засідання про продовження запобіжного заходу. Після шести років суворого режиму Анар Ісаєв помітно погладшав. Провину свою не визнає.
Заступник голови комітету Держдуми з безпеки і протидії корупції Олександр Хінштейн заявив, що передача…
«Як я міг скоїти цей злочин, коли перебував у місцях позбавлення волі? Там заборонено користуватися мобільним зв’язком», — заявив судді Ісаєв.
Вікторії пощастило двічі: якби все це з нею на рік раніше, Ісаєв навряд чи став би обвинуваченим.
«Якщо укладений вчиняє злочин у самій колонії, то справа розслідується автоматично. А ось якщо потерпілий поза установи, то слідчі дії всередині зони провести практично нереально, — пояснює юрист Федір Богатирьов. — Навіть якщо слідчий випише постанову про обшук і т. п., поліцейських в зону просто не пустять. Якого начальника колонії хочеться підставлятися».
Виходить, шахраям вчиняти злочин із зони куди безпечніше, ніж на волі. Богатирьов припускає, що такий шахрай — мрія корумпованих співробітників колоній.
«Коли він за тиждень приносить 15 млн рублів, то йому там просто сall-центр організують — сиди, заробляй. У будь-якому випадку без відома адміністрації розмовляти по телефону годинами, як було в цій історії, неможливо», — вважає Богатирьов.
Якщо припустити (затверджувати до рішення суду ми не маємо права), що Ісаєв і є Яніс, то число його жертв за шість років відсидки може скласти не один десяток.
«Когось з них, можливо, вже немає в живих, — припускає адвокат Федір Богатирьов. — Ми ж бачили, як злочинець підводив Вікторію до суїциду».
«Кредитний менеджер просто виконує план»
Зарплата Вікторії на двох роботах — 100 тис. рублів на місяць. Як їй могли видати кредити на 15 млн рублів? У двох найбільших російських держбанках вона отримала гроші з різницею в день. Можна припустити, що дані в бюро кредитних історій ще не надійшли. Але невже всі інші банки не побачили, що видають гроші людині, яка вже має боргів більш ніж на 6 млн рублів? Не моргнувши оком, нові кредити їй видали ще вісім кредитних організацій, серйозних, у тому числі входять у першу десятку найбільших в Росії. Вже після одержання кредитів на 15 млн рублів їй подзвонили ще з двох банків — повідомили про схвалення заявок і готовність видати по 1 млн рублів кожному.
«На жаль, ніяких покарань банку за те, що він не розраховує платоспроможність позичальника, не передбачено, — пояснює RT Віталій Непеин, арбітражний керуючий, спеціалізується на особистих банкрутства. — У кредитного менеджера план по видачі кредитів — він ці кредити просто всім нав’язує. І наявність позик в інших банках перевіряти не буде».
Інші дівчата брали кредити теж не в одному банку. Лікар Міла за участю батьків зараз платить по кредиту 84 тис. рублів на місяць — розплатиться протягом п’яти років. Медсестра Алла при зарплаті 60 тис. рублів віддає 23 тис. рублів. А адже їй потрібно ще платити за орендовану квартиру і годувати дитину. Виплачує свій мільйон і Ельвіра. Вікторія ж 15 млн рублів не виплатить ніколи. Примітно, що Ісаєв найняв цілу команду адвокатів — на які гроші, здогадатися нескладно. Якщо його засудять (знову це «якщо» — данина презумпції невинуватості), то і далі, мабуть, буде непогано жити на зоні — гроші є.
Дівчата, з якими «Яніс» виходив на відеозв’язок, згадують, що сидів той на дивані перед журнальним столиком, над головою — картина. Не секрет, що, маючи кошти, в колонії можна користуватися всіма життєвими благами, навіть омарами харчуватися.
Захист дурня
«Та вони самі дурепи», — скажуть багато читачів. А хоч би й так. Але наївність, довірливість, некомпетентність не злочин. Так можна сказати і про побитого хуліганами: «Та він просто слабак». Тим не менш хуліганів худо-бідно з вулиць вичистили. Зате шахраям зараз — справжнє роздолля. Як їх ловить поліція, ми бачимо на прикладі описаної історії. Але навіть ізольована в колонії злочинець з-за недбалості або корупції співробітників ФСВП не зупиняється — про call-центрах шахраїв в зонах відомо давно.
У Федеральній службі виконання покарань прокоментували RT ситуацію з доставкою телефонів в колонії з допомогою літальних…
Якщо раніше їм віддавали останнє, то сьогодні, коли банки роздають кредити наліво і направо, жертвою може стати не має взагалі нічого за душею. Коли дурень вільно і добровільно захоче продати себе на органи, і покупець, і посередники постануть перед судом. Зате випатрати дурня фінансово — ніяких перешкод: банки легко видадуть непосильний кредит, і їм за це нічого не буде. Враховуючи нинішній розмах шахрайства, захист дурня стає соціальною необхідністю. Як колись введені обмеження на азартні ігри, продаж спиртного, заборона на наркотики.
«Питань до держави по цій історії багато, — коментує RT правозахисник, керівник Фонду підтримки потерпілих від злочинів Ольга Костіна. — Банки повинні нести відповідальність. Необхідно законодавчо визначити і відповідальність співробітників ФСВП. Якщо вони допустили використання укладеним телефону як знаряддя злочину, то нехай частково розділять з жертвою її втрати».
Ми припускаємо, що жертв Яніса (Вольфа, Даніеля, Іміну і т. д. — ким ще міг представлятися шахрай) значно більше. Якщо вам щось про них відомо, повідомте нам по телефону +7 (499) 750-00-75, залиште інформацію для відділу RT «Регіони».
Thanks!
Our editors are notified.