Олександра Коткова
Росія готується до візиту комісії FATF – експерти Групи розробки фінансових заходів боротьби з відмиванням грошей відвідають країну вже в березні. Комісія проведе перевірку у трьох регіонах і оцінить відповідність російської юрисдикції світовим стандартам у сфері протидії фінансуванню тероризму.
Про те, який вплив на правове регулювання криптовалютной індустрії зробить майбутня оцінка FATF і після неї буде розвиватися російське законодавство, кореспонденту Bits.media розповіла керівник робочої групи Державної Думи РФ за оцінками ризику обороту криптовалют Еліна Сидоренко.
Еліна, яка ситуація зараз склалася в сфері правового регулювання криптовалют?
На розгляді в Державній Думі зараз знаходяться три законопроекти, всі вони стосуються правового регулювання цифрового світу. Коли винесено на перше читання три законопроекти абсолютно різного концептуального змісту – це дуже небезпечна ситуація. Тому законодавці виберуть один документ з трьох. Для цього їм спочатку потрібно визначитися, що є основним стрижнем регулювання, а після – відкоригувати законодавство про краудфандінге. Але два проекти, пов’язані зі статусом цифрових фінансових активів, у Думі просто не повинні прийматися одночасно. Це було б дуже згубно для російської юрисдикції.
Я вважаю, що в основу законопроекту, який влада приймуть у цьому році, ляже документ, розроблений нашою командою. Він отримав гарну оцінку на рівні федеральних органів виконавчої влади та апарату Державної Думи. На відміну від двох інших, він хоч якось намагається корелювати з пропозицією Крашеніннікова Володіна про внесення змін у статтю 128 Цивільного кодексу РФ. До того ж, він дуже добре лягає на проект закону про краудфандінге, який теж зараз знаходиться на розгляді в Державній Думі.
Що з себе представляє даний законопроект?
Відмітна особливість цього документа в тому, що в ньому дотримано архітектура закону. Тобто в ньому прописані цілі, принципи дії, основні поняття і визначення. Якщо цей законопроект приймуть, ми підемо від словосполучення «фінансові активи», прийшовши до цифрових. Цифрові активи будуть розділені на три групи: цифрові цінні папери, які повністю підпорядковуються законам про цінні папери; кріптовалюти, які мають особливий статус, а порядок їх обігу має визначатися Центральним банком і його розпорядженнями, як це робиться стосовно до іноземній валюті; і, нарешті, цифрові знаки, які взагалі не повинні знаходитись під контролем Центрального банку і зобов’язані повністю підкорятися чинним Цивільним законодавством.
Треба пояснити, що цифрові знаки – це юридичні особи, статутним завданням яких є оборот цифрових знаків. Ще раз скажу, що вони не підкоряються розпорядженням Центрального банку. Однак якщо раптом цей орган вважатиме, що хтось порушує порядок обігу цінних паперів, він має право запросити у цій організації документи і клопотати про порушення проти неї кримінальної справи.
Також з’являться нові учасники ринку, які будуть сильно наближені до традиційних. Мова йде про організаторів торгівлі цифровими цінними паперами та організаторах торгівлі криптовалютами. Вони можуть бути як традиційними, тобто кваліфікованими учасниками ринку, так і іншими особами. Головне – отримати ліцензію Центрального банку і мати визначений статутний капітал, гарантує відшкодування шкоди учасникам цього ринку.
У чому переваги цього законопроекту?
По-перше, ринок споживача або покупця цифрових знаків і цінних кріптовалюти не обмежений. Тобто це можуть бути як фізичні, так і юридичні особи.
По-друге, кожен з організаторів торгівлі зобов’язаний – і в цьому нас підтримав Росмониторинг – на своєму майданчику відкривати спеціальні цифрові гаманці. Порядок їх відкриття регламентується цим законом, а також законом про інформацію. Головне завдання – забезпечити обов’язкове розкриття своїх персональних даних у межах 115-го Федерального закону про легалізацію злочинних доходів. Організації можуть самі ідентифікувати клієнтів, а може залучати для цього банки, які цього клієнта вже ідентифікували. І тут ми закриваємо найголовнішу, просто грандіозне завдання, яке ставлять перед Росією експерти FATF, а саме персоналізації користувача кріптовалюти. Звичайно, ми не зможемо за раз зробити цифровий ринок білим. Але це буде потужний крок у цьому напрямку. І через три роки активної роботи подібних компаній-організаторів торгівлі ми побачимо вже білий ринок, де люди тільки через ідентифіковані гаманці зможуть займатися криптоисторией.
Є у законопроекту недоліки?
На жаль, так. Якщо ми виділимо різні категорії фінансових активів, то з’являться критерії їх віднесення до тієї чи іншої групи. Це означає, що деякі особливо спритні учасники ринку захочуть включити в поняття цифрових знаків цифрові цінні папери. Тому ми повинні бути до цього готові. У Кримінальному кодексі є ряд статей, що передбачають кримінальну відповідальність за порушення порядку обігу цінних паперів. Однак практика показує, що ці статті Кримінального кодексу сьогодні практично не діють. І ось це – слабке місце законопроекту.
Коли влада, нарешті, приймуть якийсь із законопроектів?
Я вважаю, що жоден з трьох законопроектів не набуде чинності до початку цього літа. Це пов’язано з оцінкою FATF, яку експерти повинні дати Росії в березні. Треба розуміти, що керівні посади в FATF зайняли американські громадяни, тому ми повинні з великою старанністю готуватися до перевірки. У зв’язку з цим, російські чиновники не стануть активно розвивати криптовалютную історію і приймати які-небудь законопроекти до візиту комісії.
Які основні вимоги висувають експерти FATF?
По-перше, вони наполягають на необхідності створення якихось гарантій безпеки. По-друге, експерти вимагають запровадити кріптовалюти в рамки правового поля. По-третє, на противагу позиції Центрального банку комісія вимагає визнання можливості обороту цифрових грошей хоча б у частині обміну кріптовалюти на криптовалюту. Тому до літа ми побачимо більш-менш консолідовану позицію, де кріптовалюти будуть визнані об’єктами цивільних прав. Проте ставлення до цифрових грошей у всіх учасників ринку все одно поки ще буде дещо насторожене.
Експерти FATF схильні до того, щоб сприймати кріптовалюти як засобу платежу. У зв’язку з цим, позиція Центробанку, яка полягає у забороні кріптовалюти в Росії, більше не витримує критики. Тому законодавці схиляються до думки, що в основу регулювання кріптовалюти повинні бути покладені ліберальні погляди. Взагалі цифровий ринок сьогодні переживає дуже цікавий період. З-за низького курсу кріптовалюти з нього пішли так звані хом’ячки, таким чином, на ринку залишилися лише найсильніші та перспективні гравці. Саме на них орієнтується Центральний банк.
Еліна, на ваш погляд, які кроки слід зробити законодавцям в цьому році, щоб почати відповідати світовим стандартам?
По-перше, повинен бути переглянутий статус цифрових фінансових активів у чинному цивільному законодавстві. Ці активи повинні стати об’єктом цивільних прав і бути предметом договору.
По-друге, потрібно включити цифрові активи в так званий блок об’єктів, які підлягають оподаткуванню. При цьому важливо сказати, що ПДВ щодо кріптовалюти недоцільно стягувати і, швидше всього, законодавці від нього відмовляться. До речі, ФНП видала ряд документів, які не можуть носити правовий характер. Справа в тому, що державний орган в одному документі визнав важливість виплати податків за криптовалютные операції, а в іншому – ні. Тому жоден з цих документів не можна сприймати як підстава для оподаткування.
Нарешті, варто внести відповідні поправки до законів про цінні папери і організованих торгах, щоб виключити різночитання. Ще законодавцям не завадить доопрацювати деякі пункти в страховому законодавстві, законодавстві у сфері інформатизації інформаційного контролю, і, звичайно ж, валідувати ці процеси через електронні цифрові підписи.
Thanks!
Our editors are notified.