ЗМІ дізналися про новий інструмент банків для блокування рахунків

Російські банки почали використовувати новий інструмент для блокування коштів. Про це пише газета «Известия» з посиланням на клієнтів Ощадбанку і МКБ.

За їх словами, кредитні організації запитують, на що клієнти витрачають зняті з рахунку гроші, а також яким чином вони заробили на відкриття вкладу. При цьому за неподання інформації вони погрожують заблокувати рахунок або вклад.

Подібні дії банки виправдовують «антивідмивним законом». При цьому, нагадує видання, зазвичай по цій нормі відбувається блокування тільки з-за підозрілих операцій. Наприклад, за часті перекази між фізичними та юридичними особами на великі суми.

Також повідомляється, що перелік документів для розблокування рахунку індивідуальна у кожному випадку. Так, можуть знадобитися договори про надання послуг або документи дарування.

Заступник голови Росфінмоніторинга Павло Лівадний розповів, що право перевіряти своїх клієнтів в банку дійсно є при сумнівах у легальності операцій.

Раніше повідомлялося, що банкам у Росії можуть заборонити блокувати рахунки без вагомих причин.