BaFin прояснив правила роботи зарубіжних криптовалютных компаній в Німеччині

Фінансовий регулятор Німеччини роз’яснив, як новий закон про зберігання криптовалют буде застосовуватися до фірм, які працюють за межами країни, але обслуговують німецький ринок.

Федеральне агентство з фінансового нагляду Німеччини (BaFin) випустило керівництво, в якому регулятор заявив, що фірми, вже зберігають цифрові активи для громадян Німеччини, не будуть покарані за відсутність ліцензії. До них будуть застосовуватися ті ж правила, що і для кастодіальних криптовалютных фірм, які базуються в Німеччині.

Це означає, що ці компанії також повинні оголосити про свій намір отримати ліцензію до 31 березня і подати заявку на ліцензію до 30 листопада. Крім того, криптовалютные компанії, які до 1 січня не займалися зберіганням криптоактивов для німецьких клієнтів, але зацікавлені у виході на ринок Німеччини, не можуть розпочати роботу до отримання ліцензії.

«Ніхто не може відразу подати заявку, тому ми придумали такий механізм роботи», – сказала Карола Ратко (Carola Rathke), партнер Eversheds Sutherland Germany – фірми, яка безпосередньо працює з BaFin над правозастосуванням закону.

На початку 2020 року опублікував BaFin
форму заявки на ліцензію, яка не має обов’язкової сили, тобто фірми не зобов’язані її використовувати. В останньому керівництві зазначається, що фірми повинні подати повну заявку» до крайнього терміну 30 листопада. Ратко пояснила, що криптовалютным компаніям слід планувати подачу заявок задовго до кінця листопада.

Німеччина опублікувала новий закон у відповідь на п’яту директиву Європейського союзу по боротьбі з відмиванням грошей (AMLD5), яка вимагає від криптовалютных компаній впровадження вдосконалених процедур KYC/AML. У той час як фірми, знайомі з німецьким фінансовим регулюванням, вже почали подавати заявки, галузь залежить від того, яке керівництво випустить BaFin протягом наступних декількох місяців.

«Ось як це працює: влада швидко становлять закон, а потім з’ясовують, що він не дуже грамотний, і тепер, після його прийняття, вони встановлюють адміністративну практику», – сказав Свен Хільдебрандт (Sven Hildebrandt), глава Distributed Ledger Consulting Group – консультаційної компанії, допомагає криптовалютным фірмам працювати у відповідності з німецьким регулюванням.

За оцінками Хільдебрандта, у найближчі 3-5 тижнів криптовалютные компанії почнуть втілювати в життя рекомендації з керівництва BaFin. DLC Group Хильдебранта в даний час намагається отримати схвалення BaFin, щоб виступати в якості підрозділу щодо дотримання нормативних вимог для компаній, які не можуть подати заявку на ліцензію самостійно.

Певні частини закону все ще потребують прояснення. Наприклад, у регулюванні говориться, що подають заявку на ліцензію фірм має бути німецький філіал з директорами, які володіють необхідними якостями для роботи». Проте якими саме навичками має володіти керівництво, не уточнюється. Як зазначає Ратко, ймовірно, регулятор буде очікувати побачити на цих позиціях директорів з досвідом роботи в банківській сфері, а також з блокчейном.