Банк ING розробив протокол відстеження транзакцій криптовалютных

Нідерландський банк ING розробив протокол Travel Rule для криптовалютных бірж і компаній. TRP допоможе їм дотримуватися рекомендації FATF щодо відстеження криптовалютных транзакцій.

Запропоноване ING рішення Travel Rule Protocol (TRP) було підтримано Standard Chartered Bank, Fidelity Digital Assets і BitGo. Нагадаємо, що минулого літа Міжнародна група розробки фінансових заходів боротьби з відмиванням грошей (FATF) опублікувала
фінальну версію своїх рекомендацій, яка зобов’язує біржі криптовалют обмінюватися інформацією про клієнтів.

Одне з ключових положень рекомендацій – всі оператори криптовалютных сервісів (в першу чергу, біржі криптовалют), повинні передавати один одному інформацію про клієнтів при здійсненні ними переказів між біржами. При цьому, інформація повинна передаватися не тільки про перекладах в фіатних валютах, але і про криптовалютных транзакції.

Для дотримання цього та інших вимог криптовалютные фірми, що входять у групу InterVASP, в травні випустили
стандарт обміну повідомленнями, який допоможе компаніям індустрії дотримуватися правил боротьби з відмиванням грошей, розроблені FATF. При цьому ING став першим банком, який прийняв участь в розробці протоколу. В описі TRP банк заявляє:

«Ми пропонуємо інфраструктуру з спільним управлінням, яка дає можливість операторам криптовалютных сервісів перевіряти дійсність запису про адресу. Запис адреси визначається, серед іншого, LEI [Ідентифікатором юридичної особи] та інформацією відкритого ключа».

Близький до розробки ING джерело повідомило, що банк почав шукати рішення для дотримання правил FATF ще в минулому році.

«Хочу прояснити, що ING не збирається вести діяльність, пов’язану з криптоактивами і платіжними токенами», – сказав джерело. «Основну увагу банк приділяє токенам-акціям та іншим аналогічним рішенням».

Протокол оснащений API RESTful. Оператори криптовалютных сервісів повинні мати можливість публікувати записи адрес. Таким чином вони зіставляють особистість і дані, пов’язані з цією адресою, йдеться в документі.

«Цю систему можна порівняти зі SWIFT», – сказав джерело. «Вона може бути використана в закритих проектах або в проектах з відкритим вихідним кодом, як спосіб обміну інформацією про транзакції».