Банк Росії додасть транзакції з віртуальними активами в перелік сумнівних операцій з 2021 року

Банк Росії актуалізує перелік ознак, що вказують на незвичайний характер угод і розширює список сумнівних трансакцій. Операції з віртуальними активами входять в оновлену класифікацію.

Банк Росії опублікував на своєму сайті проект
вказівки про внесення змін до Положення № 375-П «Про вимоги до правил внутрішнього контролю кредитної організації у цілях протидії легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, і фінансуванню тероризму». Крім іншого, проект передбачає
актуалізацію переліку ознак, що вказують на незвичайний характер угоди.

Як заявив РБК представник Банку Росії, оновлений перелік сумнівних операцій не вичерпний і банки можуть доповнювати його власними правилами. Проект винесений на публічне обговорення та зауваження до нього приймаються з 14 по 28 лютого 2020 року. Відповідний нормативний акт Банку Росії набуде чинності з 1 квітня 2021 року.

В оновленому проекті операції, пов’язані з придбанням або продажем віртуальних активів додані в список ознак, які свідчать про можливе здійснення відмивання доходів, одержаних злочинним шляхом. Після прийняття змін нова класифікація дасть банкам право призупиняти або відмовляти клієнтам у проведенні операцій, пов’язаних з купівлею і продажем віртуальних активів, і в крайньому випадку – розривати договір на обслуговування.

Що конкретно мається на увазі під віртуальними активами, документ не пояснює. У ньому не міститься прямої вказівки на кріптовалюти, публічні або приватні блокчейны і токени, а тлумачення у ЗМІ різні. Наприклад, «Російська газета» вважає, що до них належать «цифрові аналоги боргових розписок, облігацій і прав участі в капіталі». У цій якості можуть служити в тому числі токени на базі публічних і приватних блокчейнов, але не самі кріптовалюти. РБК ж пише безпосередньо про криптовалютах. Втім, до набрання чинності цієї поправки в квітні наступного року, визначення віртуальних активів, ймовірно, вже буде визначено.

Поки різні відомства роблять власні заходи по регулюванню криптовалютной індустрії, закон «Про цифрових фінансових активах», який повинен стати головним регуляторним механізмом для галузі, як і раніше знаходиться на розгляді в Державній думі. Глава комітету Держдуми з фінансового ринку Анатолій Аксаков заявив
на початку місяця, що Банку Росії і законодавцям вдалося залагодити розбіжності, і закон може бути прийнятий у березні.

Нагадаємо, що грудні Міністерство внутрішніх справ РФ спільно з іншими відомствами почало готувати пропозиції щодо створення правового механізму, що дозволяє накладати арешт на віртуальні активи з метою їх конфіскації.