Bitfinex плюс Tether: як «надрукувати» два мільярди доларів і правильно заробити на токенах

Скандал навколо зв’язку найбільшої криптовалютной біржі Bitfinex і проекту «віртуальних доларів» Tether (токени USDT і EURT) розгорівся ще в листопаді минулого року. Однак, незважаючи на те, що обговорення починають стихати, криза продовжує розвиватися, і його розв’язка може призвести до подій, перед якими зблякне навіть крах MtGox, що сталася чотири роки тому.

Сумніви в достатності забезпечення реальними валютними резервами токенів USDT з’явилися ще за кілька місяців до початку широких обговорень, однак з початку грудня події почали набирати обертів.

Перші скандали

На початку листопада 2017 року були опубліковані Paradise Papers – матеріали журналістського розслідування, викривають безліч офшорних схем по відмиванню грошей елітами різних країн. Згадувалися серед них і Tether, і Bitfinex.

Зокрема, згідно з цими документами, компанія Tether Ltd була відкрита в 2014 році на Британських Віргінських островах двома особами: Філом Поттером (нині директор зі стратегічних питань Bitfinex), і Джанкарло Девазини (нині фінансовий директор Bitfinex). Ще один документ стверджує, що CEO Bitfinex – Жан-Луї ван дер Вельде – є одночасно генеральним директором Tether. Зрозуміло, ці документи офіційно ніхто не визнав достовірними, але вони пробудили в співтоваристві серйозні сумніви.

Після повідомлень про злом Tether 21 листопада і крадіжки токенів на 31 млн доларів невідомим хакером, увагу криптовалютного спільноти була прикута не тільки до токенам Tether, але і до біржі Bitfinex. Через деякий час з’явилися численні статті та повідомлення, які звинувачують обидві компанії в операціях з незабезпеченими токенами і біржових маніпуляцій.

У самій Bitfinex відкидають звинувачення і навіть збираються подати в суд на анонімних користувачів, що критикують біржу. Фахівець біржі зв’язків з громадськістю Рон Тороссян 1 грудня написав:

«Bitfinex прагне стати прозорішою криптовалютной біржею в галузі. Компанія управляється сильною командою менеджерів, серед яких CEO – Жан-Луї ван дер Вельде, директор зі стратегічних питань – Філ Поттер, фінансовий директор – Джанкарло Девазини».

Варто відзначити, що Тороссян все ж визнав наявність зв’язку між компаніями Tether і Bitfinex. А зараз ніяких приводів для сумнівів вже немає: ван дер Вельде, Поттер і Девазини в аналогічних посадах уже опубліковані на сайті Tether. Таким чином, Tether і Bitfinex, незважаючи на колишні спростування і умовчання, мають загальне керівництво, а отже, їх діяльність пов’язана набагато тісніше, ніж раніше намагалися представити обидві компанії.

В середині грудня 2017 користувач під ніком Bitfinex’ed, відомий своєю критикою на адресу біржі, який і ризикує стати головною жертвою судового переслідування, помітив важливу на його погляд деталь, яка може вказувати на наявність у Bitfinex та/або Tether проблем із законом. Ця Деталь відноситься до Twitter запису співробітника біржі Кріса Елліса (Chris Ellis), з якого зник символ канарки (warrant canary).

Відсутність цього символу, як правило, означає наступне: “не можу говорити і не можу сказати з якої причини змушений зберігати мовчання”. Цей прийом зазвичай використовується в тому випадку, якщо розповісти про якісь події заважає угоду про нерозголошення конфіденційної інформації (Non-disclosure agreement, NDA). Таким чином, канарейка дозволяє публічного особі дати сигнал про те, що відбувається щось важливе, але з-за юридичних тонкощів говорити про це в даний момент неможливо.

Уважні користувачі сайту Reddit, де йде обговорення
описаних вище подій, помітили, що Twitter аккаунт Кріса Елліса “замовк” саме 4 грудня, на наступний день після його інтерв’ю співтовариства трейдерів WhalePool, в якому Кріс пояснював, яким чином відбувається передача токенів від Tether до Bitfinex і як саме були викрадені кошти з гарячого гаманця.

За словами програміста, зловмисник зміг отримати доступ до гаманця через оперативну пам’ять на сервері, де закритий ключ зберігається в незашифрованому вигляді. Запис інтерв’ю доступна по посиланню.

Одна з останніх записів у Твіттері Кріса звучить так:

«Головний гаманець з мультиподписью не був зламаний. Гарячий гаманець Tether, який був зламаний, мав адреса 3BbDtxBSjgfTRxaBUgR2JACWRukLKtZdiq і був гаманцем з мультиподписью типу 1:1, для якого потрібна лише один підпис. Адреса гаманця хакера – 31okFF1rUu8jjPEVuajycTRBp82Nteo4mv. Протягом 24 годин кошти були заморожені. Хакер зміг здійснити лише один переклад».

У підсумку, токени дійсно були переведені лише один раз, а кінцевий адресу 16tg2RJuEPtZooy18Wxn2me2RhUdC94N7r, де зараз знаходиться 30 950 000 USDT, позначений у браузері блоків Tether як “заморожений”.

Останній коментар, залишений Крісом:

«Жоден банк не дасть криптовалютному бізнесу таких великих грошей. Tether не дуже прибуткова компанія, але вони отримують відсотки за депозитами при внесенні і знятті грошових коштів».

Скажений принтер: Tether «штампує» токени USDT вже на мільярди

Компанія IFinex Inc, керуюча біржею Bitfinex, знаходиться під банківськими санкціями на Тайвані з першої половини 2017 року, а кількість токенів Tether, що перебуває в обігу і постійно зростає, змушує замислитися над причиною їх походження, а також над забезпеченням усіх випущених квитків фиатными грошима.

Кількість токенів Tether в останні місяці росте просто астрономічними темпами. На початок 2017 року було випущено всього близько 15 мільйонів USDT, а на 1 грудня 2017 року кількість квитків зросла до 800 мільйонів! На 17 грудня загальна капіталізація токенів досягла $1 млрд. На момент публікації 27 січня 2018 року вона вже перевищила 2 мільярди доларів.

Для чого ж Tether потрібно випускати стільки токенів?

Tether намагається відстрочити крах Bitfinex?

Bitfintex — найбільша в світі за оборотами в доларах біржа биткоина, зареєстрована на Британських Віргінських островах, яка також пропонує обмін і маржинальну торгівлю кількома основними криптовалютами і токенами. Добовий обсяг торгів на біржі по всім парам складає 1.5-2 мільярда USD.

Відгуки про Bitfinex завжди були суперечливими. Заснована в 2014 році, біржа вже не менше двох років постійно тримається у п’ятірці найбільших у світі, але в серпні 2016 року Bitfinex зламали, і $72 млн в биткоинах (120 000 BTC) були вкрадені. Незабаром після злому Bitfinex створила токени BFX, які використовувалися для відшкодування вкраденого капіталу клієнтам, і вже в квітні 2017 року представники сервісу оголосили про те, що всі токени BFX викуплені біржею або сторонніми інвесторами, і, відповідно, всі втрачені користувачами кошти виплачені.

Але зараз навколо роботи Bitfintex з’явилися нові неоднозначні обставини. У зв’язку з дефіцитом доларів на біржі все ширше використовуються USDT, в той час як оборот справжніх доларів з банками практично зупинений. Tether (USDT) є першим у своєму роді проектом, який в теорії надає можливість використовувати фіатні гроші в якості забезпечення еквівалентних цифрових токенів. Отже, Tether повинна мати 100% забезпечення своїх токенів, тобто викуповувати 1 USDT за 1 USD, а 1 EURT відповідно за 1 EUR (оскільки кількість EURT становить менше 1% від обсягу USDT, надалі ми будемо вести мову лише про доларових токенах).

Розробниками було заявлено, що подібна технологія дозволить забезпечити прозорість всіх транзакцій, що проводяться в загальнодоступній мережі. Можна сказати, що подібний підхід покликаний забезпечити стабільність котирувань токена. Але чи так це, чи насправді проект зараз діє як засіб відмивання грошей та відстрочення неплатоспроможності біржі?

У зв’язку з тим, що токени Tether випускаються на платформі Omni Layer, реалізованої у якості надбудови над блокчейном Биткоина, всі транзакції знаходяться у відкритому доступі. Ось якою кількістю токенів був затоплений ринок тільки з початку цього року, і неминуче виникає припущення, що має місце відчайдушне зусилля відкласти неминуче – неплатоспроможність Bitfinex. Давайте подивимося на ці цифри, доступні в браузері Omnichain на основному емісійному адресу USDT:

1. 23 січня – $100 000 000

2. 21 січня – $100 000 000

3. 20 січня – $100 000 000

4. 19 січня – $100 000 000

5. 18 січня – $100 000 000

6. 17 січня – $100 000 000

7. 16 січня – $100 000 000

8. 15 січня – $100 000 000

9. 14 січня – $50 000 000

10. 4 січня – $100 000 000

Загалом за неповний місяць Tether випустила USDT на загальну суму $950 млн. Так, це становить без малого мільярд віртуальних доларів, по суті створених з нічого за кілька тижнів. Після 23 січня емісія USDT призупинилася.

Навіщо потрібно масштабне прискорення емісії USDT?

Отже, в кінці минулого року Tether (можливо, точніше буде сказати – Bitfinex?) стала «штампувати» USDT в партіях по $25 млн, потім по $50 млн, а в січні вже за $100 мільйонів майже кожен день! «Скажений принтер» розійшовся не на жарт – мабуть, біржа відчайдушно потребує грошей і намагається покрити свій зростаючий дефіцит масою не представляють ніякої реальної цінності токенів.

Виходить, що вони можуть друкувати нескінченну кількість цих підроблених віртуальних грошей? Звичайно, можуть. Подивіться на умови використання Tether.

«Покупка і продаж Tether: Сайт є середовищем для купівлі та продажу Tethers. Якщо у вас є Tethers, то ви можете обмінювати їх, зберігати або розплачуватися ними з тими, хто готовий приймати Tethers. Тим не менш, Tethers не є ні грошима, ні грошовим інструментом. Вони також не мають реальної валютної вартості».

У США і країнах ЄС такі обурливі заяви караються фінансовими регуляторами, але на Віргінських островах таке мабуть допустимо. Фактична цінність Tether дорівнює нулю, а у власників квитків немає по суті ніяких пред’явити юридичні претензії до організації. Ось чому вони можуть друкувати скільки завгодно цих токенів.

Після того, як американські регулятори почали вимагати реєстрації криптовалютных компаній та надання звітності, для біржі настали важкі часи. Найбільший за ринковою капіталізацією в світі і четвертий за величиною банк США Wells Fargo ще в березні 2017 розірвав зв’язок з цією компанією і згодом закрив її рахунку. Практично одночасно з цим з Bitfinex та іншими криптовалютными біржами припинили роботу і тайваньські банки.

До кінця 2017 року Bitfinex була змушена припинити роботу в США і використовувати невеликі банки інших азіатських країн, щоб приймати депозити від клієнтів по всьому світу. Крім того, з 1 січня 2018 було припинено продаж квитків Tether клієнтам зі США.

Куди йдуть всі ці гроші?

Одна з теорій полягає в тому, що на біржі немає реальних грошей, тому що власники Tether і Bitfinex вже виснажили рахунки і перевели всі гроші в офшорні банки (наприклад, відомо про подібну витоку в Панамі). А тепер вони просто чекають, коли впаде ринок Tether, на якому більше не залишилося фіатних грошей, щоб забезпечити фізичну вартість квитків. Це припущення можна було б підкріпити, наприклад, даними щоквартальних звітів або іншими доступними документами про діяльність компанії, але, на жаль, такої можливості немає.

Між тим, на сайті Tether зазначені найбільші власники квитків, які використовують їх в якості заміни долара:

Отже, тільки п’ять великих криптовалютных бірж – Binance, Bittrex, Huobi, Poloniex і OKex використовують 1.5 мільярда токенів USDT, причому це здебільшого гроші їх клієнтів. При цьому сама Bitfinex має на рахунках менше 3% USDT.

Що ж станеться з криптовалютным ринком, якщо Tether виявиться не в змозі довести забезпечення своїх токенів? Як мінімум п’ять найбільших бірж альткоинов зазнають колосальних збитків, а можливо, просто заваляться. Можливо, саме в цьому і складається розрахунок: показати, що система Tether стала надто великою, щоб розоритися, не потягнувши за собою весь ринок? Щоб ніхто навіть не намагався вивести їх на чисту воду, побоюючись ще більше згубних наслідків?

Але, як говорить відома російська приказка, «скільки мотузочці не витися, а кінець буде». Неможливо нескінченно і безконтрольно збільшувати кількість незабезпечених токенів – рано чи пізно вони будуть пред’явлені до оплати. Але наскільки надійні обіцянки Tether і наскільки велика її реальна відповідальність? На жаль, відповідь украй неприємний, але очевидний: у разі банкрутства Tether вкладені в USDT долари вже ніхто не поверне. Вони просто зникнуть. Міхур лопне, похитнувши всю галузь і обрушивши капіталізацію всіх криптовалют.

Ви все ще сумніваєтеся, що Tether в дійсності ні за що не відповідає і нічого не гарантує? Тоді загляньте на офіційну сторінку контактів і спробуйте зв’язатися з ними:

Тут немає інформації ні про реєстраційних даних організації, ні телефону, ні адреси. Рівним рахунком нічого. У вас немає можливості дізнатися, хто стоїть за продажем цих “чарівних монет”, тому що єдина інформація, яку ви можете отримати, полягає в тому, що вони мають належність до Гонконгу “incorporated in Hongkong”, а кілька офісів компанії розташовані на східному узбережжі США “have offices in the US on the East Coast”.

Отже, ця загадкова офшорна компанія на даний момент нібито тримає мільярди доларів США на своїх рахунках і навіть намагається видати все це серйозний бізнес.

Втім, не все так сумно. Власники USDT все ще можуть звернутися до людей, які керують Tether – іншими словами, до керівництва біржі Bitfinex, адже це одні і ті ж особи. Але чи є у них два мільярди доларів?

А був аудит?

Зрозуміло, всі сумніви розвіяв би незалежний сторонній аудит, так як долари, на відміну від криптовалют, повинні перебувати на банківських рахунках, і при їх дійсній наявності подати відповідні докази аудиторам не представляє складнощів.

Тим не менш, в останні місяці Tether ігнорує прохання проведення аудиту. Останній офіційний звіт про проведення аудиту на сайті Tether відноситься до кінця березня, і відповідно на рахунках конпании знаходиться тільки 44.7 мільйона доларів. Хоча вже станом на 15 вересня аудиторська фірма Friedman LLP підтвердила наявність резервів у розмірі $442 мільйонів. Однак, розміщений на сайті звіт відредагований – зокрема, в ньому приховані назви банків, в яких розміщені кошти Tether. Такий звіт складно назвати дійсно прозорим. Але і ці гроші вже не покривають значно зросла кількість токенів.

Кілька днів тому історія з аудитом отримала несподіване продовження. За повідомленнями в ЗМІ, Tether розірвала відносини з Friedman LLP, звинувативши її у затягуванні процесу. Припинення роботи з Tether підтвердила і аудиторська компанія. Таким чином, аудит, якого співтовариство чекає вже кілька місяців, знову відсувається на невизначений термін, так як про запрошення інших аудиторів Tether не оголосила.

Все те ж питання: чи є сьогодні на рахунках Tether 2.25 мільярда доларів? Безперечно, він хвилює всіх, хто використовує токени USDT/EURT або торгує на Bitfinex і ще десятку бірж, де USDT замінює долар. Схоже, що найближчим часом проведення повного відкритого аудиту фінансового стану Tether очікувати не доводиться.

Tether намагається зберегти певну прозорість, оскільки ховати дані в блокчейне марно: їх бачать всі, емісію і початкове розподіл токенів приховати неможливо. Так, на даний момент заявлено наявність в обороті 2.25 міліарда USDT (включаючи вкрадені $30.95 мільйона), і 14.5 мільйона EURT. Але що трапиться, якщо раптом виникне новоявлений Шарль де Голль і вимагає негайно виплатити йому кілька сотень мільйонів справжніх доларів в обмін на USDT?

Користувачі чекають грошей

Очевидно, що вся ця схема тримається тільки до тих пір, поки Bitfinex і Tether не доведеться зіткнутися з вимогою великих виплат у доларах. Коли велика кількість власників криптовалют раптом спробує вивести свої гроші з Bitfinex, то весь бізнес завалиться, тому що реальних резервів для покриття вартості всіх USDT найімовірніше не існує.

І такий розвиток подій не виключено. Багато користувачів біржі в сабреддите /r/bitfinex повідомляють, що вони не можуть отримати свої гроші з різних причин: заморожені облікові записи, відсутні депозити і т. д. І на даний момент вже накопичилося безліч претензій зневірених і незадоволених клієнтів:

Сьогодні біржа криптовалют Bitfinex може запропонувати своїм користувачам досить багато різноманітних варіантів введення і виведення активів. Але занадто часто виплати перестали доходити до адресатів. Серед безлічі повідомлень трапляються і такі ось «забавні» прохання до біржі провести нарешті аудит і довести свою спроможність. Але чи буде на них відповідь?

Подивіться в першу чергу на користувача, раннього інвестора в кріптовалюти, законним чином заробив $1 млн, які Bitfinex не хоче повертати йому назад, заявляючи, що гроші були вкрадені їм у іншого користувача: “His money have been stolen from another user”. Після декількох тижнів листування з підтримкою рахунок так і не був розблокований.

Навіть якщо користувач має на руках всі документи про походження коштів, що є у нього гарантії їх повернення? Насправді, їх немає. Адже йому доведеться судитися з якоюсь офшорною компанією, у якої, можливо вже і зовсім немає грошей. Якщо вони є, звідки взятися таким масовим і необґрунтованих затримок виплат? Занадто багато говорить про жалюгідному фінансовому становищі Bitfinex.

Момент істини може бути близький: CFTC відправила порядку Bitfinex і Tether

Як стало відомо увечері 30 січня, Комісія з товарних ф’ючерсів США (CFTC) відправила порядку Bitfinex і Tether, в яких просить їх дати пояснення по роботі токена, прив’язаного до долара США. Подробиці змісту цих повісток невідомі, а всі сторони відмовляються від докладних коментарів.

Незважаючи на те, що повістки були надіслані ще 6 грудня, відомо про це стало тільки зараз. Однак, сам факт уваги регуляторів США до роботи цих компаній вже говорить про багато що. І незважаючи на те, що запит пояснень ще не містить прямих загроз для Tether і Bitfinex, ринок відреагував досить нервово: биткоин продовжує тенденцію до зниження і знову впав нижче $10 000 при досить істотних обсягах. Остаточний злам бичачої тенденції листопада-грудня минулого року може упустити биткоин ще на кілька тисяч доларів, найближчі сильні психологічні та технічні рубежі знаходяться між $8000 до $7000.

Як правильно заробити на токенах

Тепер поговоримо про те, що ж нового і цікавого принесла Bitfinex в криптовалютную індустрію. Саме Bitfinex поклала початок віртуозною токенизации збитків. Тільки так можна назвати операції, які біржа «провернула» після згаданого вище пограбування 2 серпня 2016 року. Їх законність можна назвати сумнівною, та все ж біржі вдалося не переходити тонкої межі, за якою її чекали б численні позови від клієнтів.

Отже, токени BFX були створені після соціалізації збитків, понесених біржею в результаті пограбування. Всі вкрадені биткоины були перераховані по курсу на момент зупинки торгівлі (близько $604), та з рахунків усіх користувачів були списані 36% коштів у всіх валютах, а замість них були зараховані токени BFX на еквівалентну суму в доларах. Одночасно були відкриті торгові пари з цим токенам. Користувачі деякий час обурювалися діями біржі, але незабаром заспокоїлися, так як альтернативою було закриття і багаторічний судовий процес, подібний справі про банкрутство MtGox.

Таким маневром Bitfinex вбивала відразу декількох зайців і значно прискорювала погашення заборгованості:

1. У перші тижні після випуску токени торгувалися в кілька разів нижче номіналу, і біржа могла викупити їх за ціною 0.25-0.3$, списуючи з кожного сертифіката збиток на 1$.

2. Торгівля BFX, як і іншими інструментами, обкладалася торговими комісіями, і виходячи з обсягів біржа тільки на них отримувала кілька десятків тисяч BFX на добу.

3. Частина токенів в закритому режимі була нібито продана стороннім інвесторам, але довести це неможливо. Ці токени могли бути, наприклад, погашені з допомогою додаткової емісії USDT.

З урахуванням наведених вище причин, біржа за 8 місяців повністю викупила усі BFX, закривши заборгованість і зміцнивши свою репутацію. Подібну схему токенизации збитків роком пізніше застосувала біржа WEX (колишня BTC-e). Потрібно визнати, що дії Bitfinex в цій ситуації не можна впевнено назвати незаконними, якщо пізніше не спливуть невідомі подробиці зараз – швидше, вони говорять про «винахідливості» керівництва біржі, переложившего відповідальність за збитки на своїх користувачів.

Одночасно з BFX були запущені токени RRT, які будуть викуплені за 1$ в разі, якщо біржі вдасться повернути викрадені кошти. Надії на це залишаються примарними, тим не менш, біржа потроху заробляє і на торгівлі цими токенами.

Ще одним винаходом Bitfinex по частині токенів стали Chain Split Tokens (CST), створені біржею як ставки на переможця в разі хардфорка Биткоина (Bitcoin Unlimited, Segwit2x і Bitcoin Gold). Незважаючи на повну відсутність практичної цінності, біржа подзаработала і на цих токенах. Перші CST були створені в березні 2017 року, і повністю закриті в грудні.

Однак, крім цих безневинних витівок, в роботі Bitfinex були й інші моменти, які дозволили біржі «відносно чесно» витягнути з користувачів ще деяку кількість грошей.

Сотня бабусь – вже рубль: куди зникли 15% BCH?

Криптовалюта Bitcoin Cash (BCH) з’явилася в результаті хардфорка (відділення від блокчейна Биткоина) 1 серпня 2017 року. Деякі біржі, в тому числі Bitfinex, зарахували BCH на баланс практично відразу, решта – протягом декількох тижнів після хардфорка. Але тут є один невеликий нюанс. Всі біржі зараховували BCH у співвідношенні 1:1 до балансів користувачів BTC, і тільки Bitfinex, найбільша на ринку біржа биткоина, використовувала коефіцієнт 0.8539. Тобто, за кожен 1 BTC на балансі користувач отримував тільки 0.8539 BCH.

Яким чином біржа пояснила таку довільну «стрижку» нарахування токенів? Пояснення ці, чесно кажучи, просто смішні. У заяві про розподіл токенів BCH від 2 серпня 2017 біржа роз’яснює наступне:

Після форк, біржа має для розподілу 101 798.8855 BCH, виходячи з вільних балансів 131 237.8562 BTC і -29 438.9707 BTC у відкритих маржинальних позиціях, що становить коефіцієнт розподілу 0.7757. Однак, після деяких обчислень» (очевидно, щоб користувачі менше обурювалися), коефіцієнт був збільшений до зазначеного вище 0.8539. Крім того, біржа звинувачує деяких користувачів в махінаціях з маржинальними позиціями з метою отримати більше BCH.

Для будь-якої людини, що розуміє, як працює біржа, ці пояснення просто сміховинні, а для будь дійсно регульованою майданчики були б визнані незаконними. Весь баланс користувача в BTC належить йому, незалежно від того, в яких позиціях він використовується. Монети користувача завжди зберігаються на гаманці біржі, а всі біржові операції виробляються з віртуальними балансами, інакше вони займали би значно більше часу. Біржа отримала BCH на свої гаманці в повному обсязі зберігаються на ній биткоинов, отже, відрахування може бути обґрунтоване тільки технічною недосконалістю біржової платформи Bitfinex або… фінансової непорядністю керівництва біржі.

Зрештою, навіть з урахуванням недоліків програмного забезпечення платформи, що знаходяться у позиках BCH біржа була зобов’язана дозачислить у міру закриття маржинальних позицій в ручному режимі, але це так і не було зроблено. Отже, біржа просто привласнила 15% BCH, які належать користувачам. Чи вкрала їх, якщо це слово ви вважаєте більш точним. Адже маржинальну торгівлю і P2P-позики використовує не тільки Bitfinex, але ні одна інша біржа не справила такого «спрощення» у нарахуванні BCH і монет інших форков.

Проте, клієнти Bitfinex були змушені «з’їсти» пояснення і не попросити добавки. Це сталося з кількох причин:

1. Майбутнє BCH в перший час після хардфорка було невизначеним, і багато хто не сприймали цю криптовалюту всерйоз.

2. BCH були отримані в подарунок, тому їх цінність психологічно усвідомлювалася нижче, ніж у «справжніх» криптовалют, до заробітку яких доводилося докладати більше зусиль.

3. Курс биткоина на 1 серпня становив «жалюгідні» зараз $2700, а BCH в перші дні торгівлі опустився нижче $500, що робило збитки від відсутніх 15% менш значними.

4. Позиція багатьох бірж на той момент ще не визначилася, і швидке зарахування, нехай навіть з істотним мінусом, багатьма сприймалося як поступка з боку біржі.

5. Персональні збитки кожного окремого користувача були відносно невеликими, принаймні, не настільки великими, щоб подавати в суд на офшорну біржу, з урахуванням всіх судових витрат. Та й довести в суді, який не має ніяких законодавчих актів для роботи з криптовалютами, що біржа була зобов’язана нарахувати якісь токени, видається майже неможливим.

Внаслідок цих причин, фактичне привласнення Bitfinex 15% BCH пройшло без хвилювань в співтоваристві. Але якщо порахувати збитки користувачів на сьогодні, цифри вже не будуть виглядати смішними. Порахуємо виходячи з наведених вище цифр. Точна частка вирахування склала 0.1461. Тепер, помножимо її на 131 237.8562 BTC, і отримаємо 19 173.851 BTC, на які не були нараховані BCH. Отже, після хардфорка Bitfinex привласнила належать користувачам 19 173.851 BCH, що за поточним курсом на самій Bitfinex, $1583.2, становить $30 356 040. А на пікових значеннях курс BCH досягав значень майже вдвічі вище сьогоднішнього.

Якщо всі наведені вище обчислення вірні, Bitfinex привласнила належать користувачам 30 мільйонів доларів (або понад $50 мільйонів за найвищим курсом)!! Непоганий «заробіток» за кілька годин роботи програмістів і техпідтримки, чи не правда? Якщо це можна назвати заробітком.

Як вкрасти BTG: Bitfinex приворовывает гроші користувачів

І, нарешті, зупинимося ще на одному епізоді з діяльності Bitfinex. Суть його викладено в заголовку. Так, саме так – не краде, а приворовывает. Адже присвоєння біржею з мільярдними оборотами яких-небудь сотень чи навіть десятків тисяч доларів – це просто смішно, чи не правда? Може бути. Як і у випадку з BCH, факти лежать на поверхні, але в даній ситуації отримати точні цифри не представляється можливим, так як біржа їх не публікувала.

Хардфорк з створенням Bitcoin Cash був першим у серії аналогічних подій. Наступний помітний хардфорк стався 24 жовтня, коли з’явилася криптовалюта Bitcoin Gold.

Незважаючи на те, що технічно цей хардфорк майже не відрізнявся від стався 1 серпня, на цей раз Bitfinex справила зарахування в повному обсязі, тобто за співвідношенням 1:1. Це служить переконливим доказом того, що причини відрахування 15% BCH були «висмоктані з пальця», і ніяких дійсних передумов для зменшення нарахувань BCH не було.

При хардфорке Bitcoin Gold біржа не ризикнула відкусити від балансів користувачів, однак деякі з них все ж потрапили під відбирання грошей. Це сталося з тими, хто мав нещастя зберегти коротку маржинальну позицію на момент хардфорка.

Потрібно сказати, що біржа практично чесно попереджала про те, що посіли BTC користувачі при хардфорке отримають негативний баланс у BTG. Однак, деякі з них, ймовірно, не прочитали повідомлення, а інші, розуміючи принципи біржової торгівлі, усвідомлювали неспроможність подібних дій і сподівалися на правильне зведення балансів в майбутньому.

Так чи інакше, але якась частина трейдерів на Bitfinex залишила відкритими короткі позиції в BTC на момент хардфорка, і відповідно отримала негативні баланси в BTG на маржинальному гаманці біржі. Але найцікавіше почалося пізніше. Працює в рамках регулюють приписів біржа, зрозуміло, зобов’язана була б провести кліринг після закриття маржинальних позицій, і після цього негативні баланси були б ліквідовані (можливо, за невеликим винятком за використання позикових коштів). Однак, Bitfinex навіть не подумала це зробити, і запропонувала позичальникам BTC викупити за справжні долари ті токени BTG, які зобов’язана була нарахувати власникам вихідних балансів без зайвих маневрів.

Пояснимо, як це сталося. Біржа на момент хардфорка нарахувала на всі баланси BTC, що зберігаються на її гаманцях, аналогічну кількість BTG. Нагадаємо, що це нарахування було повністю віртуальним – блокчейн BTG був запущений двома тижнями пізніше.

Припустимо, якийсь трейдер на момент хардфорка Bitcoin Gold мав відкриту коротку позицію в розмірі 1 BTC. Згідно з логікою біржі, оскільки нарахування проводилося для позикових коштів аналогічно знаходяться на вільних балансах, то кредитор (власник зайнятих BTC) отримував позитивний баланс у розмірі 1 BTG, а дебітор (трейдер, що посів 1 BTC для відкриття позиції) – відповідно, негативний баланс у розмірі -1 BTG. При правильній роботі торгової платформи, при закритті цієї маржинальної угоди або закінчення терміну позики, біржа повинна була провести (автоматично або вручну) кліринг та перерахування балансів, при якому кредитор отримує назад свою 1 BTC (BTG йому вже нараховано), плюс плату за оренду коштів, використаних дебітором в угоді. Однак, розрахунок стався лише за BTC, а баланси в BTG залишилися в початковому вигляді – кредитор отримав свій законний 1 BTG, а дебітор залишився… з взялася нізвідки заборгованістю в 1 BTG.

Краса шахрайської схеми полягає в тому, що біржа зобов’язала дебіторів викуповувати за власні гроші BTG, отримані їй самій з повітря і вже передані законному власнику. При хардфорке кількість BTC і BTG було рівним, проте біржа тут виявилася горезвісним «людиною посередині»: по суті, дебітор купив для кредитора 1 BTG, отриманий біржею при проведенні форк, а сама монета BTG (вірніше, її еквівалент у доларах або биткоинах) залишилася у посередника, тобто у біржі. При цьому, техпідтримка біржі на питання клієнтів, вимушених придбати для своїх контрагентів дармові BTG, відповідала завідомо неправдивими поясненнями: нібито вони, займаючи BTC, одночасно зайняли і BTG, які повинні повернути при закритті маржинальної позиції. Нижче наведено відповідь техпідтримки Bitfinex, вражає своїм цинізмом:

По суті, тут відкритим текстом написано: оскільки наша платформа не може правильно порахувати ваші гроші, ми просто візьмемо їх собі. Очевидно, багато піддалися на цю хитрість і не стали вимагати повернення своїх грошей. Таким чином Bitfinex стала володаркою доларового еквіваленту кількох сотень (а можливо і тисяч) BTG, в буквальному сенсі вийнятих з кишені своїх клієнтів. Для біржі з оборотами Bitfinex ця сума навряд чи перевищує дохід за кілька днів роботи.

На відміну від «недоначисления» BCH, ця ситуація має явно кримінальну забарвлення: якщо в першому випадку біржа, по суті, не була зобов’язана нараховувати які б то не було токени взагалі, то в другому вона змусила невдалих клієнтів купити присвоєні їй BTG іншим клієнтам вже за справжні долари або биткоины. І ніякі «попередження» з боку біржі не виправдовують подібного шахрайства. Однак, як вже написано вище, хто буде подавати в суд на офшорну компанію з кількох сотень, максимум тисяч доларів?

Ви можете самі судити про законність дій Bitfinex в цих двох ситуаціях на основі наведених вище фактів, однак, незалежно від правового аспекту, обидва вони відмінно показують відношення біржі до своїх клієнтів.

Чим все це закінчиться ?

Виходячи з вищевикладеного, можна з упевненістю сказати, що люди, які стоять за Bitfinex і Tether – тіньові акули криптобизнеса, які не гребують будь-якими способами добування грошей. Їх діяльність висвітлюється досить слабо, проте вони відіграють істотну роль на ринку криптовалют. Їх кваліфікація по зароблянню грошей «сравничельно чесними» способами на межі законності не викликає сумнівів.

Є вагомі причини припускати, що Bitfinex незабаром стане неплатоспроможною, що підтверджується численними скаргами користувачів на затримки у виплатах або про повну неможливість вивести свої гроші. Як відомо, диму без вогню не буває. Крім того, Tether продовжує генерувати сотні мільйонів USDT, хоча їх вже випущено величезну кількість. Це вказує на скрутне фінансове становище біржі в операціях з доларами.

Оскільки Bitfinex знаходиться в «податковій гавані», в разі неспроможності біржі її користувачі залишаться ні з чим, аналогічно піраміді Bitconnect, яка закрилася з боргами в мільйони доларів, отриманих за нічого тепер не стоять токени.

Якщо ви ставите питанням, де ж розташовані Віргінські острови – це в Карибському морі, поруч з островами Гаїті, Пуерто-Ріко, Антигуа і Барбуда. Це прекрасне тропічне місце дозволяє власникам компанії насолоджуватися теплою погодою, холодними напоями і розкішними жінками, але ж це, мабуть, не єдина причина, по якій компанія зареєстрована в такому екзотичному містечку? Ох, ми забули: офіси Bitfinex і Tether перебувають зовсім не там, а в Гонконгу і США. Може бути, знаходяться. Але ніхто не знає точної адреси.

За статистикою, до 45% офшорних компаній зареєстровані на Віргінських островах, що дозволяє їм уникати фінансових законів США, Китаю чи Євросоюзу і не піддаватися зайвому увазі поліції і регуляторів. Не думайте, що в такому випадку правоохоронні органи США, ЄС або інших країн зможуть прийти на допомогу, коли ваші гроші чарівним чином зникнуть. А якщо ви все-таки захочете подати в суд на компанію, то вам доведеться летіти туди і подавати позов в місцевому суді.Якщо ще буде, на кого подавати в суд.

Тому, ми рекомендуємо при роботі з Bitfinex та іншими біржами, що ведуть велику торгівлю в USDT, дотримуватися крайню обережність і не зберігати на них великі для вас грошові суми, навіть якщо їх торгівельні умови здаються вам вкрай привабливими, а репутація бездоганною.

Источник