Одна з найбільших скандинавських криптовалютных бірж, фінська Prasos Oy, повідомила про відмову чотирьох фінських банків співпрацювати з нею та її закриття рахунків у зв’язку з побоюваннями порушень вимог AML.
За словами глави Prasos Oy Генрі Брэйда, компанія вже не сподівається, що регулюючі органи встановлять чіткі правила, які дозволять їй продовжити вести бізнес.
У Фінляндії не існує закону, що регулює взаємовідносини банків і криптовалютных бірж. Але існують правила боротьби з відмиванням грошей, які передбачають, що кредитори повинні знати своїх клієнтів і джерела коштів, якими вони управляють.
«Ми розуміємо, що раптове зростання обсягу транзакцій до приблизно 150 мільйонів євро (185 мільйонів доларів США) в минулому році, майже в десять разів перевищує обсяг роком раніше, змушує банки ставитися до криптовалютам насторожено, – розповідає Брэйд. – Але вони не кажуть нам, що ми можемо зробити для вирішення цієї проблеми».
Prasos Oy належать сайти Coinmotion.com і Bittiraha.fi, на яких роздрібні інвестори можуть обміняти біткойни на євро. Компанія також надає клієнтам гаманці для зберігання криптовалют.
«Ми розробили методи ідентифікації, які повністю відповідають законам і положенням про боротьбу з відмиванням грошей, хоча влада навіть не вимагали від нас цього», – додав глава Prasos Oy.
За словами голови правління Європейського банку Андреа Енріа, сьогодні регулятор не радить банкам співпрацювати з біржами криптовалют. ЦБ Фінляндії також не збирається надавати підтримку Prasos Oy.
Радник фінської фінансового регулятора (FSA) Ханна Хайсканен підкреслює, що поки у Фінляндії відсутній регулювання криптовалют, формат співпраці між банками та криптовалютными майданчиками визначається самими сторонами.
S-Bank, OP Group, Saastopankki і Nordea Bank AB закрили рахунки компанії в 2017 році. Представники всіх чотирьох банків відмовилися коментувати індивідуальні відносини з клієнтами.
Thanks!
Our editors are notified.