Coinbase запатентувала автоматичну систему для виявлення порушень вимог регуляторів

Криптовалютная біржа Coinbase запатентувала самообучаемый механізм дотримання нормативних вимог, який здатний виявляти і закривати рахунки недобросовісних користувачів.

Патент, виданий
Бюро з реєстрації патентів і товарних знаків, що описує автоматизовану систему і супутній механізм оцінки, які спільно виявляють невідповідні регуляторним вимогам рахунки користувачів. Зокрема ті, які підозрюються у незаконних операціях.

Система оцінює рахунку виходячи з безлічі факторів, у відповідності з описом патенту. Наприклад, бере до уваги надані користувачем дані, включаючи вік, баланс рахунку, обсяг транзакцій, місце розташування, історію перевірок і кількість пристроїв з доступом до рахунку.

Патентована система також оцінює будь-які минулі транзакції для визначення статусу рахунки. «Хороші» рахунки отримують підтвердження системи. Обслуговування «поганих» рахунків призупиняється і дані про них передаються в правоохоронні органи, якщо сума транзакції перевищує $2000. Система постійно оновлює свою модель оцінки відповідності регуляторним вимогам на основі зібраних даних і виявлених раніше недобросовісних користувачів.

Поки неясно, чи має намір коли-небудь Coinbase впровадити систему в роботу своєї платформи. Біржа має строгий набір правил KYC і політики для дотримання законів про боротьбу з відмиванням грошей, покликаних допомогти майданчику дотримуватися законів США і міжнародні правила.

Автоматизована система для контролю за дотриманням вимог регуляторів – не перше запатентоване рішення Coinbase. У минулому році Coinbase запатентувала
систему забезпечення безпеки платежів у биткоинах, а в 2017 році компанія запатентувала
рішення по обміну ключами.