Американська організація «Фонд захисту демократії» і фінансується урядом США блокчейн-компанія Elliptic опублікували доповідь, присвячений екосистемі «відмивання биткоинов». Для відстеження потоків нелегальних коштів в період з 2013 по 2016 роки в дослідженні використовувався ретроспективний аналіз блокчейна Биткоина, проведений компанією Elliptic, а також інші публічно доступні дані.
«Мета роботи – визначити, куди звертаються люди, коли вони хочуть перевести в готівку або перевести биткоины, придбані з незаконних джерел, а також зрозуміти типологію злочинців, «відмивають» биткоины», – йдеться в дослідженні.
Відмивання биткоинов описується в роботі як особливий вид відмивання грошей в мережі биткоина, при якому користувачі переміщують биткоины на нові адреси, приховуючи оригінальний джерело коштів. Конвертацію биткоинов в фиатную валюту на біржах, де не застосовується адекватна політика боротьби з відмиванням грошей (AML) і правила «знай свого клієнта» (KYC) також можна віднести до категорії відмивання грошей.
На додаток до опису загальних механізмів відмивання биткоинов і пояснення, що даний вид діяльності становить невеликий відсоток від загальної кількості криптовалютных транзакцій, відправлених на біржі та інші сервіси конвертації, в доповіді також містяться рекомендації для правоохоронних органів щодо запобігання укриття незаконних доходів в мережі Биткоина.
Екосистема відмивання биткоинов
Значна частина дослідження, названа «Відмивання биткоина: аналіз протизаконних потоків в сервіси цифрових валют», зосереджена на використанні «сервісів конвертації». По суті, дані сервіси являють собою платформи, через які користувачі можуть конвертувати биткоины в фиатную валюту або інші кріптовалюти (криптовалютные біржі), а також переміщати биткоины на інший доступний адресу. В результаті таких дій зникає можливість спостереження або відстеження грошових коштів у публічному блокчейне.
Згідно з дослідженням, основними джерелами коштів, що надійшли на сервіси конвертації для відмивання биткоинов, є ринки темного інтернету.
З 2013 по 2016 рік кількість нелегальних сервісів, здатних виконувати роль джерела «брудних биткоинов», збільшилася в п’ять разів. При цьому в дослідженні наголошується, що джерела незаконних коштів, що надходять до сервіси конвертації, є досить централізованими.
«Дев’ять із 102 нелегальних організацій були джерелом понад 95% усіх відмитих биткоинов в нашому дослідженні. Всі дев’ять були ринками даркнета».
Незважаючи на те, що найпоширенішим видом сервісу конвертації є біржі, набагато більше незаконних коштів надходить в биткоин-міксери і на гэмблинговые сайти.
У дослідженні зазначається, що, подібно джерел незаконних коштів, сервіси конвертації, на які відправляються ці кошти, також є високо централізованими. 97 відсотків всього обсягу незаконних транзакцій на міксері і сайтах онлайн гэмблинга проходять через три різні організації. Додатково, дві платформи в Європі складають половину всіх нелегальних переказів, що надходять на біржі.
Обсяг відмивання биткоинов невеликий і поступово знижується
Іншим важливим аспектом дослідження є те, що рівень відмивання биткоинов у відношенні до загальної кількості платежів, що надійшли у сервіси конвертації, залишається досить низьким.
«Кількість відмиваючих биткоинов невелика (менше одного відсотка всіх транзакцій в сервісах конвертації)», – наголошується в роботі.
З іншого боку, в звіті уточнюється, що фактичний обсяг незаконних транзакцій в биткоинах, що відправляються на сервіси конвертації, «майже напевно значно більше», ніж демонструють дані дослідження, оскільки в ньому не враховані посередницькі операції. Іншими словами, робота охоплює тільки транзакції, надіслані на сервіс конвертації безпосередньо з нелегального джерела, наприклад, ринку глибинного інтернету.
У дослідженні також відзначається поступове зменшення кількості нелегальних биткоин-транзакцій, що надходять на сервіси конвертації.
«Швидше за все, відсоток вступників на сервіси конвертації незаконних биткоинов впав у зв’язку із зростанням популярності кріптовалюти як спекулятивної інвестиції, а також появи нових прийомів відмивання грошей, – говориться в доповіді – зниження також може відображати посилення відповідності сервісів конвертації політиці AML/CFT, в тому числі використання аналітичних сервісів аналізу блокчейна для визначення джерела коштів клієнтів».
Рекомендації для правоохоронних органів
У доповіді міститься ряд рекомендацій для органів щодо того, що вони можуть зробити для протистояння відмиванню биткоинов.
По-перше, у доповіді говориться про необхідність застосування належної політики KYC і AML на сайтах гэмблинга і биткоин-міксері з можливістю анонімного використання.
«Той факт, що більшість міксерів та гэмблинговых сайтів приховують своє місце розташування, говорить про те, що, швидше за все, вони прагнуть обійти регулювання».
Необхідно відзначити, що вплив на такі сервіси стає практично неможливим, оскільки з часом вони стають все більш децентралізованими. Децентралізовані платформи, на зразок JoinMarket, TumbleBit і ZeroLink, не надають правоохоронним органам можливості впливати на биткоин, оскільки всі ці рішення діють як мережа окремих вузлів, а не як сервіси.
Доповідь заохочує підвищення відповідності правилам AML і KYC на європейських біржах. Зокрема, згадується внесення поправок в антиотмывочную директиву Євросоюзу 2015 року щодо бірж, які працюють в парах фиаты-кріптовалюти. На думку авторів роботи, подібних чином варто також регулювати і біржі, які працюють в парах крипто-крипто.
Варто відзначити, що найбільш проблематичним – принаймні, з точки зору правоохоронних органів – є формування децентралізованих криптовалютных бірж. Використовуючи межблокчейновые атомарні свопи в мережі Lightning, користувачі зможуть здійснювати торгівлю між різними криптоактивами без доверяемой третьої сторони.
В роботі міститься заклик до проведення кампанії проти використання ринків даркнета.
Ринки глибинного інтернету представляють собою ще одну область екосистеми биткоина, яка стає все більш децентралізованої за допомогою платформ зразок OpenBazaar. Незважаючи на те, що незаконна діяльність в мережі OpenBazaar в даний момент обмежена, її популярність може сильно зрости на тлі посилення контролю за централізованими ринками даркнета з боку органів правопорядку.
В роботі заохочується рішення фінансових органів США регулювати біржі аналогічно компаніям, що здійснюють перекази і конвертацію грошових коштів. Автори документа виступають за запуск подібних сервісів по всьому світу.
Thanks!
Our editors are notified.