Експерт прокоментував повідомлення про новий інструмент банків для блокування рахунків

Доцент кафедри банківського бізнесу та інноваційних фінансових технологій Міжнародного банківського інституту кандидат економічних наук Олександр Клацання в бесіді з ФБА «Економіка сьогодні» прокоментував повідомлення про те, що російські банки почали використовувати новий інструмент для блокування коштів.

«Перевірки банківських операцій в Росії почалися в 2014 році. Це тренд, який вже став буденністю у багатьох країнах світу. Держави активно борються з відмиванням грошей, тобто з легалізацією доходів, отриманих злочинним шляхом», — заявив експерт.

За його словами, якщо раніше банки звертали увагу більше на рахунки юросіб, то тепер в поле їх зору потрапляють і операції звичайних громадян.

Як зазначив Клацання, якщо людина працює легально, то без проблем зможе підтвердити не тільки походження наявних засобів, але й цільове призначення платежу.

У свою чергу, економіст Сергій Григорян в бесіді з Nation News висловив думку, що якщо у банку є питання про легітимність грошей, то їх потрібно ставити «на вході», а не коли клієнт хоче витратити ці кошти.

«Зрозуміло, що, коли ви отримуєте кожен місяць зарплату в 50 тис. рублів, а вам несподівано приходить 0,5 млн, ви повинні пояснити, звідки гроші», — додав він.

Раніше заступник голови Росфінмоніторинга Павло Лівадний розповів, що в банку дійсно є право перевіряти своїх клієнтів при сумніві в легальності операцій.