FATF опублікувала рекомендації щодо розгортання систем цифрової ідентифікації

FATF опублікувала чернетка керівництва з впровадження систем цифрової ідентифікації. Керівництво також стосується роботи криптовалютных і блокчейн-компаній.

Група розробки фінансових заходів боротьби з відмиванням грошей (FATF) опублікувала чернетка керівництва
за цифрової ідентифікації для урядів, регульованих суб’єктів та інших зацікавлених сторін, щоб забезпечити дотримання правил боротьби з відмиванням грошей (AML) та протидії фінансуванню тероризму (CFT).

Згідно керівництву, міжурядова організація прагне вирішити виникаючі проблеми безпеки та прозорості у міру того, як процес фінансових транзакцій все більше йде в цифрову сферу. На своєму веб-сайті FATF перерахувала ряд ключових питань з проханням до зацікавленим сторонам надати зворотний зв’язок по електронній пошті до 29 листопада 2019 року.

Ці питання включають в себе конкретні ризики, які цифрова ідентифікація може представляти для забезпечення дотримання законів про AML/CFT, як технологія може сприяти розширенню доступу до фінансових послуг, як система може допомогти в моніторингу транзакцій, а також потенційний вплив на виконання вимог FATF щодо ведення обліку.

Зокрема, у посібнику йдеться про технології розподіленого реєстру (DLT) в якості інструменту, який здатний допомогти зростанню мереж цифрової ідентифікації. У своєму керівництві FATF закликала владу «розробити чіткі керівні принципи або нормативні акти, що дозволяють належним чином використати незалежні системи цифрової ідентифікації організаціями, регульованим для цілей AML/CFT».

Між тим, FATF пропонує регульованим установам, наприклад, криптовалютным бірж, «використовувати інформоване підхід з урахуванням оцінки ризиків у разі розгортання систем цифрової ідентифікації для належної перевірки клієнтів».

Чернетка керівництва на 77 сторінках докладно описує багато питань, пов’язані з цифровими системами ідентифікації, включаючи їх надійність і незалежність, а також те, як вони можуть використовуватися при проведенні належної перевірки клієнтів. Проект керівництва створений в рамках зусиль FATF по боротьбі з відмиванням грошей і фінансуванням тероризму у зв’язку із зростанням
використання стейблкоинов в міжнародних фінансових системах.

Організація також підкреслила важливість цифрової ідентифікації в платіжних системах, і можливість використання технології для виявлення зацікавлених сторін в угодах, пов’язаних з стейблкоинами.

У червні група FATF опублікувала
фінальну версію рекомендацій з регулювання криптовалют і діяльності операторів криптовалютных сервісів. Нагадаємо, що фінальна версія рекомендацій зобов’язує біржі криптовалют обмінюватися інформацією про клієнтів.