FATF: «США досягли високого рівня відповідності рекомендаціям AML і CTF»

FATF провела оцінку регулювання криптоактивов в США і повідомила, що країна досягла «високого рівня відповідності» переглянутими раніше рекомендацій AML і CTF.

Міжнародна група розробки фінансових заходів боротьби з відмиванням грошей (FATF) опублікувала оцінку відповідності поточних банківських правил, законів і нормативних актів США рекомендацій, випущеними FATF минулого літа.

Нагадаємо, що в червні 2019 року FATF опублікувала фінальну версію рекомендацій для запобігання відмивання грошей (AML) та фінансування тероризму (CTF) через кріптовалюти.

FATF відзначила, що США не досягли повної відповідності рекомендаціям, однак аналіз показав лише «незначні недоліки» в існуючому регулювання. Наприклад, американським підприємствам, що надають фінансові послуги, необхідно вести докладний облік транзакцій на суму $3 000 і більше, в той час як FATF рекомендує відстежувати транзакції від $1 000.

«Цей більш високий поріг явно не може забезпечити низькі ризики AML/CTF», – зазначає FATF.

Регулятори США також відстають у розслідуванні справ за участю підприємств, що надають криптовалютные сервіси, повідомляє FATF. Стратегія США «конкретно не визначає криптовалютных постачальників послуг з більш високим ризиком», що робить їх різні перевірки великих бірж і P2P-мереж незадовільними.

«Таким чином, не зовсім зрозуміло, чи можна вважати нинішній підхід досить сфокусованим на ризик, тим більше, що тільки 30% всіх зареєстрованих постачальників криптовалютных сервісів були перевірені з 2014 року», – заявляє FATF.

Законодавчі прогалини можуть також дозволити подібним компаніям ухилитися від дотримання законів, вважає FATF. Крім того, американські фірми, які обслуговують нерезидентів США, мабуть, не підпадають під дію чинного законодавства.

У своєму звіті FAFT також високо оцінила недавні зусилля США у сфері регулювання криптоактивов, наприклад, рекомендації FINCEN, що пояснюють, як закони про боротьбу з відмиванням грошей застосовуються до биткоину та іншим криптовалютам.

Все більше країн прагнуть привести своє законодавство у відповідність до вимог FATF. У грудні Верховна Рада України прийняла у другому читанні законопроект про запобігання та протидію відмиванню доходів згідно норм FATF, який також включені криптоактивы.

Крім того, в лютому міністри фінансів і центральні банки країн «Великої двадцятки» (G20) наполягали на більш активному впровадженні стандартів, які змусять криптовалютные біржі розкривати інформацію про користувачів.