Філія Union Bank в Нігерії пригрозив закрити пов'язані з криптовалютами рахунку

Adem

Філія великого комерційного банку Union Bank в Нігерії пригрозив закрити деякі рахунки, пов’язані з криптовалютами, без пояснення причин. Банк стверджує, що будь-яке рішення, прийняте організацією, буде відповідати політиці центрального банку країни (CBN) щодо криптовалютной торгівлі.

У своїй заяві, зробленій на цьому тижні, Union Bank of Nigeria попередив власників рахунків:

«Щоб гарантувати безпеку коштів наших клієнтів, Union Bank буде спостерігати за рахунками, використовуваними для криптовалютных транзакцій, і може встановлювати обмеження, включаючи закриття таких рахунків».

Банк спирається на ряд заяв, зроблених CBN, в яких ЦБ не забороняє торгівлю віртуальними валютами, однак застерігає від неї жителів країни. У січні 2017 року центральний банк випустив циркуляр для фінансових установ, в якому їм було запропоновано не використовувати, не зберігати і не торгувати віртуальними валютами до «конкретного регулювання і вирішення CBN цього питання».

В подальшому заяві в лютому 2018 року банк підтвердив своє попередження, і додав, що «віртуальні валюти не є законним платіжним засобом у Нігерії», а також попередив про ризики, властивих такої діяльності».

Тим не менш, раптове рішення Union Bank про спостереженні за рахунками потрясло індустрію цифрових активів західноафриканської країни, яка є найбільшою на континенті. З’явилися повідомлення про те, що криптовалютные інвестори виводять свої гроші з банку, щоб уникнути заморожування рахунків.

Муначі Огуеке (Munachi Ogueke), співзасновник компанії Cryset LLC, що спеціалізується на позабіржовій торгівлі биткоином (OTC), повідомив, що кілька людей вже отримали повідомлення про можливі закрытиях рахунків від Union Bank.

«Багато спустошують свої рахунки і закривають їх», – сказав Огуеке.

Важко зрозуміти, чим вмотивована нова політика Union Bank стосовно рахунків, пов’язаних з криптовалютами, оскільки ні в одному з попереджень CBN не говориться, що транзакції з криптовалютами незаконні.

Огуеке припустив, що комерційні банки можуть отримати від CBN необмежені повноваження на закриття рахунків клієнтів без пояснення причин поки їх дії відповідають правилам боротьби з відмиванням грошей. Посилаючись на циркуляр центрального банку від січня 2017 року, Огуеке пояснив:

«Банки та інші фінансові установи, у яких є клієнти, пов’язані з криптовалютами, володіють повноваженнями і можуть припинити відносини з такими клієнтами, якщо вважають, що їм не вдається повноцінно дотримуватися правила AML/CFT».

«Відсутність будь-яких постанов від CBN можна з упевненістю укласти, що в рамках цього циркуляра CBN надав банкам можливість закриття рахунків клієнтів, пов’язаних з криптовалютами, якщо клієнт порушує правила AML і здійснює підозрілі транзакції», – додав Огуеке.

Однак, як заявив Union Bank, його рішення контролювати рахунку не означає, що він обов’язково підозрює клієнтів в порушення закону про боротьбу з відмиванням грошей. Швидше він буде більш пильним для захисту клієнтських коштів. Однак Огуеке вважає, що подібна заява сумнівно, назвавши його «переконливим виправданням».

«Як блокування рахунків, пов’язаних з биткоином, може забезпечити збереження коштів клієнтів?» – запитав він.

Боротьба банків і криптовалютного спільноти набирає обертів по всьому світу. Один з найпомітніших прецедентів – розгляд між ЦБ Індії і криптовалютными біржами, що почалося в квітні. Після заборони RBI на обслуговування криптовалютных компаній, справу було передано в суд, однак слухання неодноразово відкладалося. Згідно з останньою інформацією, тепер розгляд справи має відбутися в січні наступного року.

Крім того, в червні цього року стало відомо, що ірландським криптовалютным компаніям відмовляють у банківському обслуговуванні, а в квітні банк Монреаля розширив заборону на операції з криптовалютами. Крім цього, на початку року банк Nordea підтвердив заборону на кріптовалюти для своїх співробітників.