FinCEN представила нові рекомендації по застосуванню правил AML до криптоактивам

Мережа по боротьбі з фінансовими злочинами США (FinCEN) опублікувала нові рекомендації, які пояснюють, як закони про боротьбу з відмиванням грошей застосовуються до биткоину та іншим криптовалютам.

Експерт в області криптовалют Джейк Червінський (Jake Chervinsky) опублікував в соціальній мережі Twitter короткий огляд основних положень з керівництва FinCEN. Метою документа є забезпечення регуляторної ясності для фірм, що працюють з криптовалютами, при визначенні того, чи є вони компаніями, що надають послуги грошових переказів згідно із Законом про банківську таємницю.

Як повідомляє FinCEN, криптовалютные P2P-платформи, такі як Localbitcoins, є компаніями, що надають послуги грошових переказів. Регулятор охарактеризував P2P-біржі як організації, що займаються торгівлею биткоином та іншими криптовалютами. Таким чином, трейдери биткоина, використовують Localbitcoins і здійснюють операції в США, повинні слідувати правилам KYC/AML, а неліцензовані трейдери ризикують опинитися у в’язниці.

Нагадаємо, що в минулому році в штаті Пенсільванія Елдон Стоун Росс (Eldon Stone Ross) був звинувачений в управлінні неліцензованої компанією, яка здійснює грошові перекази, засуджений до тюремного ув’язнення строком на один рік. Як повідомлялося, в період з січня 2015 по листопад 2016 року він здійснював операції з обміну биткоинов на готівку і назад, не повідомляючи про це владі.

Ще одна частина нового керівництва FinCEN стосується первинних розміщень токенів (ICO). Як повідомляє Червинкси, новий документ характеризує емітентів ICO як компанії, що надають послуги грошових переказів, коли токени не є цінними паперами. Витяг з документа говорить:

«Продавець CVC [конвертованій віртуальної валюти] є організацією, що надає послуги грошових переказів і виступає в ролі адміністратора, оскільки під час первинного розміщення продавець є єдиним особою, уповноваженою випускати і викуповувати (назавжди виключати з обігу) нові одиниці CVC».

Незважаючи на те, що документ FinCEN виглядає досить аргументованим і нейтральним щодо регулювання криптовалют, існує деяка невизначеність, наприклад, в області характеристик децентралізованих бірж (DEX) і децентралізованих додатків (DApps).

Схоже, що FinCEN не до кінця усвідомлює той факт, що DEX є видом DApps. У документі наголошується, що DApps можуть вважатися організаціями, що здійснюють грошові перекази, і «якщо DApp виконує переказ грошей, це визначення буде застосовуватися до DApp, власникам/операторам DApp або до них обох». При цьому в керівництві говориться, що DEX звільнені від дії законів про грошові перекази.