Німеччина попередила про ризики використання анонімних криптовалют для відмивання грошей

Федеральне міністерство фінансів Німеччини висловило стурбованість з приводу зростаючого використання конфіденційних криптовалют з-за їх зв’язку з злочинною діяльністю і труднощів з їх відстеженням.

У звіті
міністерства під назвою «Перша національна оцінка ризиків відмивання грошей і фінансування тероризму» за 2018-2019 роки міститься аналіз, спрямований на виявлення існуючих та майбутніх ризиків у сфері боротьби з відмиванням грошей та фінансуванням тероризму в Німеччині. Серед інших проблем у звіті розглядається використання криптовалют в даркнете для злочинних цілей.

Документ відзначає відмінність між псевдоанонимными і анонімними токенами, і що псевдоанонимность дозволяє аналізувати транзакції в загальнодоступних блокчейнах і оцінювати підозрілі перекази. При цьому повністю анонімні кріптовалюти, наприклад, Monero (XMR) і Zcash (ZEC), дозволяють транзакціях залишатися недоступними для відстеження. Таким чином, вони стають зручними для використання в незаконній діяльності.

У зв’язку з цим міністерство закликає здійснювати нагляд за анонімними криптовалютами. Хоча ринкова капіталізація таких монет все ще відносно низька, вони набувають популярність і визнання в даркнете і, в кінцевому підсумку, можуть стати реальною альтернативою биткоину.

Згідно зі звітом, використання криптоактивов у фінансуванні тероризму в даний час низький. Є дані про використання криптовалют в областях правого екстремізму і ісламізму, однак немає надійних доказів того, що кріптовалюти значною мірою використовуються для фінансування терористів.

Як повідомляється, волатильність криптовалют певною мірою перешкоджає їх використанню в якості платіжного засобу. Тим не менш, стейблкоины, прив’язані до активу або фіатной валюті, можуть забезпечити стабільність вартості і, таким чином, можуть призвести до збільшення ризиків відмивання грошей і фінансування терористів. У документі зазначається:

«Використання готівкових грошей, на відміну від використання псевдонимных криптоактивов, не залишає слідів, тому можна припустити, що, переказ коштів в області фінансування тероризму найчастіше здійснюється через фізичних кур’єрів, передавальних готівку злочинцям».

Нагадаємо, що минулого місяця Німеччина прийняла стратегію з протидії випуску корпоративних криптовалют.