Ірландські банки продовжують закривати рахунки криптовалютных компаній

Ірландський оператор криптоматов Boinnex і інші компанії заявляють, що місцеві банки закривають їх рахунки. Одна з причин – затримка впровадження директиви AMLD5 у місцеве законодавство.

Засновник Boinnex Брайан Тірні (Bryan Tierney) повідомляє, що Allied Irish Banks (AIB) у серпні минулого року повідомив фірму про закриття рахунку без офіційних причин. Після запитів Тірні в жовтні AIB направив власнику компанії офіційний лист, в якому говорилося, що закриття рахунку сталося «так як ринок криптовалют в Ірландії залишається нерегульованим», а кріптовалюти не визнаються Центральним банком Ірландії в якості грошей або законного платіжного засобу.

Хоча п’ята Директива Європейського союзу по боротьбі з відмиванням грошей (AMLD5) вимагає, щоб криптовалютные компанії реєструвалися у місцевих регулюючих органів і зберігали інформацію про джерела коштів клієнтів, вона ще не була офіційно впроваджена у законодавство країни. AIB написав у жовтні:

«Цей тип ділової активності знаходиться за межами прийнятного для нашої організації рівня ризику».

Хоча в січні Ірландія повинна була впровадити AMLD5 у місцеве законодавство разом з рештою Європи, цього ще не сталося. Через затримку прийняття регулювання деякі ірландські криптовалютные фірми залишилися без доступу до основних фінансових сервісів. Законопроект був оприлюднений
ще в минулому січні, але до цих пір не прийнятий.

За словами Тірні, Boinnex витратила тисячі євро для дотримання вимог AMLD5. Незважаючи на невеликий розмір фірми – в команді працюють всього три людини – компанії довелося найняти співробітника дотримання законодавчих вимог.

Через закриття рахунків AIB Boinnex була змушена закритися на шість тижнів. Компанії не вдалося знайти іншого банківського партнера в країні. Тоді компанія відкрила рахунок у литовському банку Mistertango, який незабаром був оштрафований
на 250 000 євро за систематичне порушення вимог AML, і пізніше закрився. Boinnex відкрила рахунок в іншому банку, а також у Bank of Ireland (BOI), через який виплачує зарплати і несе інші витрати, не пов’язані з криптовалютами.

«Я знаю ще три компанії, рахунки яких BOI закрив за криптовалютами», – сказав Тірні. «Ми не хочемо опинитися в їх числі».

У відповідь на запит ЗМІ прес-секретар AIB сказав, що у банку немає правил, що забороняють обслуговування криптовалютных фірм. Однак організація вимагає, щоб всі клієнти йшли місцевим вимогам AML і KYC. «Ми не можемо відкривати рахунки для клієнтів, які не дотримуються цих правил», – заявила прес-служба.

Місцева біржа BitIreland повідомила, що в 2018 році її рахунок у AIB також був закритий банком.Тепер фірма змушена платити «божевільні щомісячні суми» за користування рахунком у офшорному банку. Інша ірландська біржа криптовалют Bitcove заявила, що у неї були рахунку у багатьох великих ірландських банках, включаючи AIB і BOI, але всі вони були закриті.

«Ірландські банки ніколи не цікавилися нашою політикою по боротьбі з відмиванням грошей, навіть коли ми намагалися показати їм, що наші операції повністю відповідають вимогам», – заявляє Bitcove.

Один власник криптовалютной компанії, який побажав залишитися неназваним, сказав, що розглядав можливість роботи в Ірландії. Однак прийняв рішення працювати в іншій юрисдикції, так як з’ясував, що банки Ірландії не бажають обслуговувати криптовалютные фірми.

За словами Тірні, ірландський уряд намагається просувати країну як ідеальне напрямок для криптовалютного бізнесу, але мало що робить для роботи з існуючими гравцями галузі. В інтерв’ю
Irish Times в минулому році міністр фінансів Ірландії Паскаль Доноу (Pascal Donoughue) сказав, що уряд «повністю підтримує розробку та впровадження нових технологій, включаючи блокчейн, як спосіб стимулювання цифровізації та інновацій».