Традиційні фінансові ринки жорстко регулюються, тому шахраям дуже складно здійснити аферу на фондових біржах і уникнути неприємностей. Однак у криптовалютном просторі все по-іншому. Ринок рясніє пропозиціями, які на ділі виявляються пірамідами і фишинговыми схемами, що призводять учасників до втрати грошей.
В останній рік більше частина афер зосередилася в індустрії ICO внаслідок легкості організації кампанії зі збору грошей при збереженні анонімності. Нещодавно дослідники Satis Group підрахували, що 81% всіх ICO організовані шахраями. Як і сама концепція ICO, шахрайства у цій сфері – відносно нове явище, яке однак вже призвело до багатомільйонних втрат для інвесторів, які вклали кошти в ненадійні криптовалютные стартапи.
Останні відомі випадки шахрайства
Одним з найгучніших шахрайських ICO цього року стало зникнення
стартапу LoopX, який зник з криптовалютного простору разом із зібраними на ICO биткоинами і ефірами на 4.5 мільйона доларів. Концепція стартапу була багатообіцяючою – команда розробників обіцяла «самий сучасний алгоритм торгівлі на криптовалютном ринку». Однак у процесі ICO компанія закрила сайт у інтернеті, видалила всі сліди існування у соцмережах і випарувалася разом із зібраними коштами.
Можливо, єдиною гарною новиною в цій історії стало те, що шахраї не зібрали 12 мільйонів доларів, які їм були потрібні спочатку для реалізації свого псевдопроекта. Інвестори LoopX, об’єдналися і планують подати позов проти шахраїв. Варто зауважити, що деякі авторитетні гравці криптовалютного простору зазначали
тривожні ознаки того, що ICO може бути шахрайським перед тим, як стартап зник. Завжди варто звертати увагу на подібні коментарі перед інвестуванням.
Зникнення LoopX відбулося незабаром після того, як стартап Prodeum також випарувався з криптовалютной арени. Команда Prodeum хотіла зробити революцію у сільськогосподарській галузі», помістивши в блокчейн фрукти. Компанія Prodeum зникла так само швидко, як і з’явилася – в середині січня команда проекту раптово видалила свій аккаунт в Твіттері і замінила утримання свого сайту одним словом – «пеніс». До цього моменту в рамках ICO було зібрано всього лише 11 ETH.
Незважаючи на те, що інвестори втратили зовсім небагато коштів, це шахрайство викликало тривогу в співтоваристві, оскільки сайт компанії був дуже добре зроблений і вселяв довіру, а команда проекту продемонструвала відмінні навички маркетингу і продажів. Якщо б шахраї не припинили ICO в самому початку, то, можливо, вкрали б не один мільйон доларів.
Інше шахрайське ICO, що позбавило інвесторів 375 000 доларів, пройшло в жовтні минулого року. Команда стартапу Confido обіцяла створити децентралізоване бездоверительное платіжне рішення для інтернет-торгівлі. Стартап раптово припинив ICO, видалив свій сайт і акаунти в соціальних мережах, сховавшись з викраденими коштами. Більше про них ніхто не чув.
Згідно TokenLot, Confido виконала всі вимоги, необхідні для лістингу свого сертифіката на майданчику. Після зникнення коштів ця платформа, яка називає себе «Супермаркетом ICO» почала розслідування у справі «махінації», щоб вистежити шахраїв, але поки не домоглася успіху.
Як не стати жертвою ICO-шахраїв
Незважаючи на зростання кількості шахраїв, кілька простих порад дозволять уникнути втрати коштів при інвестиціях у нові проекти.
1. Вивчайте профілі членів команди стартапу на LinkedIn
В описаному вище випадку зі стартапом Confido профілі чотирьох ключових членів команди проекту (президента, технічного директора і розробників) на LinkedIn були абсолютно новими і майже не мали зв’язків. Це повинно було зародити сумніви в інвесторів проекту, однак цього не сталося. Має сенс ретельно вивчити профілі LinkedIn ключових учасників проекту і провести дослідження за відкритими джерелами, щоб перевірити їх попередній досвід роботи.
2. Перевіряйте заяви
Читайте між рядків, коли мова заходить про заяви представників проекту. Якщо знову звернутися до нагоди Confido – шахраї хвалилися співпрацею з ChainLink, складним децентралізованим сервісом, що здійснюють розумні контракти. Однак це була брехня. Тому, перш ніж інвестувати в ICO, перевірте, чи не є заява представників проекту голослівними.
3. Інвестуйте тільки в існуючий продукт
Тримайтеся подалі від ICO, у яких немає хоча б мінімально робочої версії продукту. Ми говоримо про життєздатному сервісі, який повинен мати карту технологічного розвитку і бути на певному етапі розробки. Не інвестуйте в компанії, які просто пропонують нічим не підкріплений токен ERC-20.
4. З обережністю ставитеся до невеликих проектів
Низький поріг збору коштів для ICO не означає, що це не шахрайство. Навпаки, це може вказувати на бажання злочинців викликати довіру і залучити якомога більше інвесторів протягом невеликого проміжку часу. Часто в цьому випадку шахраї намагаються маніпулювати інвесторами, говорячи про високому ціновому потенціал токена.
5. Не вірте обіцянкам хибним
Якщо новий стартап з’явився з нізвідки, а його команда робить наголос на його революційність і обіцяє значний повернення інвестицій в найкоротші терміни, ви повинні більш уважно вивчити проект, перш ніж вкладати в нього кошти. Шахраї відмінно вміють ” пускати пил в очі і оперувати жага швидкої наживи, до якої схильні більшість інвесторів.
Проявляйте обережність при участі в ICO-проектах, не приймайте всі твердження стартапів на віру, самостійно дослідіть роботу компанії і довіряйте своїй інтуїції.
Thanks!
Our editors are notified.