Дослідження CipherTrace: криптоматы все частіше використовуються для відмивання грошей

Аналітики компанії CipherTrace припускають, що в міру зростання числа криптоматов в світі, злочинці все частіше використовують їх для відмивання грошей.

Згідно зі звітом аналітичної компанії CipherTrace, криптоматы часто використовуються для надсилання коштів на «біржі з високим ступенем ризику» – торгові платформи, які відомі як такі, що сприяють злочинній діяльності та відмивання грошей.

«Відсоток коштів, відправлених на біржі з високим ступенем ризику через криптоматы в США зростає експоненціально і подвоюється щорічно з 2017 року», – йдеться у звіті.

У 2017 році приблизно 2% транзакцій були відправлені на біржі з високим ступенем ризику, проте зараз ця цифра сягає 8%. Для відправки коштів через криптомат користувачеві не потрібно вказувати свій криптовалютный гаманець – пристрої самі створюють і надають користувачу роздруківки адрес і закритих ключів.

CipherTrace також підкреслює, що переважна більшість транзакцій, здійснених через криптоматы в США в 2019 році – близько 88% – представляли собою відправку коштів в офшори.

«Криптоматы, ймовірно, стануть наступною основною метою регуляторів», – зазначає компанія.

Ще минулої осені стало відомо, що Податкова служба США (IRS) стурбована потенційними проблемами, які несуть в собі криптовалютные кіоски та криптоматы. Тоді повідомлялося, що IRS працює з правоохоронними органами, щоб контролювати незаконну діяльність, пов’язану з цією сферою.

При цьому кількість нових криптоматов, що надходять на ринок, постійно зростає. За даними Coin ATM Radar, кількість криптоматов у світі зросла на 60% порівняно з минулим роком. Зараз у світі близько 8 300 пристроїв у порівнянні з 5 000 в червні 2019 року. Тільки з березня цього року було встановлено понад 1 000 нових криптоматов.

Оператори криптоматов наполягають на тому, що вони роблять все можливе, щоб дотримуватися регуляторні вимоги. У США оператори криптоматов повинні зареєструватися в Мережі по боротьбі з фінансовими злочинами (FinCEN) як організації, що займається грошовими переказами, а також вести облік всіх транзакцій, слідувати протоколами KYC і повідомляти про будь-які підозрілі операції владі.

Однак шахраї все одно знаходять способи використання криптоматов в злочинних цілях. Минулого літа іспанські правоохоронці розкрили банду злочинців, яка використовувала криптоматы для переказу грошей торговцям наркотиками. Тоді місцева банда використовувала криптоматы, щоб перевести понад 9 мільйонів євро торговцям наркотиками в Колумбії та інших країнах.