В кінці 2017 року на криптовалютных форумах з’явилися рекламні повідомлення про обміннику Bitcoin Changer, який без комісії змінює биткоины на рублі і долари.
«Сервіс є елементом схеми переведення в готівку офіційно неврахованих грошових коштів. Ми не робимо все зовсім правильно в рамках законів Російської Федерації, але готові завдяки цьому запропонувати кращий курс», – йдеться на сайті Bitcoin Changer. В якості контактів вказаний телефон, до якого прив’язаний акаунт у Telegram.
За даними системи перевірки доменних імен Whois, сайт btc2rur.ru (Bitcoin Changer) в листопаді 2017 року був зареєстрований АТ «Биткоин кредит». За даними СПАРК, така компанія існує з 2007 року, їй належать домени btc2rur.ru і btcbroker.ru, а в якості контактного телефону – номер, вказаний на сайті Bitcoin Changer. Причому до грудня 2015 року АТ «Биткоин кредит» називалася ЗАТ «Інтеркоммерц управління активами».
Три телефону АТ «Биткоин кредит», зазначені в СПАРК, не відповідають. За четвертим у відповідь на питання про компаніях «Биткоин кредит» і «Інтеркоммерц управління активами» сказали, що «сталася якась помилка» і повісили трубку.
Компанія «Інтеркоммерц управління активами» існувала з 2007 року і керувала пайовими інвестиційними та недержавними пенсійними фондами. У жовтні 2015 року ЦБ анулював її ліцензію з-за неодноразові порушення вимог до розкриття інформації та звинуватив компанію в маніпулюванні ринком.
За даними СПАРК, «Інтеркоммерц управління активами» належить консалтинговій фірмі «Профіт», власником якої є Дмитро Крилов, і консультаційної фірми «Профіт», чиї власники не вказані. Зв’язатися з обома фірмами проблематично, сайт консалтингової фірми «Профіт» не працює. На електронні листи Дмитро Крилов не відповідає.
«Інтеркоммерц управління активами» використовувала бренд та логотипи банку «Інтеркоммерц», який у лютому 2016 року позбувся ліцензії ЦБ через зниження власних коштів нижче статутного капіталу і «проведення сумнівних транзитних операцій», а потім збанкрутував.
Колишнього голову правління банку «Інтеркоммерц» Олександра Бугаєвського звинуватили в шахрайстві на суму понад 3.9 млрд рублів, а колишніх співробітників «Интеркоммерца» Антона Чернухіна і Олексія Малахаеа в організації злочинного співтовариства і незаконної банківської діяльності. Зараз всі троє знаходяться в розшуку.
За словами колишнього віце-президента банку «Інтеркоммерц» Олександра Турскова, юридично банк «Інтеркоммерц» і керуюча компанія «Інтеркоммерц управління активами» не були пов’язані.
«У цієї керуючої компанії спочатку була інша назва. Віце-президент «Интеркоммерца» Дмитро Чухланцев був знайомий з її власниками і запропонував співпрацювати, в результаті компанії дали права на використання бренду і логотипу банку», – розповідає він.
За даними СПАРК, Чухланцев був не тільки знайомий з її власниками, але і був гендиректором «Інтеркоммерц управління активами» з 2008 по 2014 рік паралельно з роботою в якості віце-президента банку «Інтеркоммерц».
«Діяльність криптовалютных обмінників не регламентована у зв’язку з відсутністю єдиного законодавчого підходу, – підкреслює член експертної ради по цифровій економіці і блокчейн-технологій при Державній думі Микита Куликов. – Однак цей факт не означає, що діє принцип «все, що прямо не заборонено, дозволено».
Він вважає схему роботи Bitcoin Changer сірої і гарантовано підпадає під додаткову увагу з боку Федеральної податкової служби.
«У контрагента, що приймає на свій рахунок такі грошові кошти, виникнуть додаткові труднощі з Федеральною службою з фінансового моніторингу та службою безпеки банку, які зараз блокують рахунки і за менш сумнівні транзакції», – говорить Куликов.
«Значне зростання курсу биткоина за останній рік і в цілому лихоманка навколо криптовалют привертають велику кількість аферистів в індустрію. Легалізація незаконно отриманих коштів шляхом їх переведення у биткоины – одна з поширених схем. Ринок, безумовно, від цього страждає», – підкреслює засновник платіжної системи Chronopay Павло Врублевський.
При цьому він зазначає плюс технології блокчейна: інформація про всі транзакції відкрита і не може бути видалена.
«Правоохоронні органи в разі зацікавленості зможуть знайти дані про транзакції навіть через багато років. На мій погляд, безліч проблем у сфері криптовалют – від відсутності якого-небудь регулювання», – вважає експерт.
Thanks!
Our editors are notified.