НБУ затвердив новий порядок фінмоніторингу банками: що зміниться

Національний банк затвердив і опублікував нове положення про здійснення банками фінансового моніторингу, після вступу в силу відповідного закону в Україні. Про це повідомляє з посиланням на прес-службу НБУ.

“Положення розроблено у зв’язку з введенням в дію 28 квітня нових вимог законодавства з питань фінансового моніторингу. Національний банк як і обіцяв, надав всім банкам достатньо часу для налаштування свої процесів і процедур з фінмоніторингу. Банки зможуть це зробити до кінця 2020 року”, – вказали в регуляторі.

Банки будуть застосовувати нові вимоги:

• для нових клієнтів – з дати вступу в силу закону (з 28 квітня);
• для існуючих клієнтів – під час планової перевірки їхніх даних (процедура KYC – “Знай свого клієнта”).

Так, в НБУ назвали перерахували зміни, які відбудуться:

“Тепер для відкриття рахунку в новому банку візит у відділення або особиста зустріч з представником банку не потрібна”, – розповіли в НБУ. Як зазначено, затверджені повноцінні і спрощені моделі (при дотриманні лімітів) дистанційної ідентифікації.

“Фактично працівник банку може з допомогою відеозв’язку поспілкуватися з клієнтом і перевірити у нього документи”, – повідомили в Нацбанку, окремо розписавши, як це буде відбуватися для біометричних паспортів або ID-карток та паспортів у вигляді “книжечки”.

Зазначається, що банки при ідентифікації і верифікації юридичних осіб повинні розуміти, хто є кінцевим бенефіціарним власником підприємства. Відтепер банки повинні використовувати інформацію не тільки з Єдиного реєстру юридичних осіб, фізичних осіб – підприємців та громадських формувань, але і з інших джерел.

“Під час обслуговування PEPs з категорії національних публічних діячів необхідно застосувати ризик-орієнтований підхід. У той же час при обслуговуванні осіб з цієї категорії не обов’язково відносити до високої категорії ризику. Все залежить від посади особи, розміру і виду банківських послуг і продуктів, які вони отримують”, – розповіли в регуляторі.

Зокрема, банки обов’язково повинні відносити PEPs з категорії іноземних та міжнародних громадських діячів до категорії високоризикових, як і раніше. Також відтепер суттєво скорочено перелік тих, хто є членами сімей або пов’язаними особами політично значущих осіб. зокрема, з цього переліку виключено сестер, братів, дідів, бабусь, онуків, прадідів, прабабусь, правнуків.

Для іноземних фінустанов при встановленні кореспондентських відносин із українськими банками в Україні визначено такі ж вимоги, як і міжнародними банками до українських банків. Тепер цей перелік заходів деталізований, а українські стандарти не відповідають міжнародним вимогам, повідомили в НБУ.

Нацбанк надав деталізований опис технічних налаштувань під час проведення грошових переказів. Мова йде виключно про технологічних процедурах і застосування ризик-орієнтованого підходу при моніторингу переказів грошових коштів.

“Банки повинні створити анонімні канали інформування про порушення. Цією процедурою може скористатися будь-який працівник, який виявив порушення, і повинен повідомити відповідальному працівнику банку з фінмоніторингу або керівнику банку про нього. Таку процедуру введе і Національний банк. Цим каналом можуть скористатися не тільки працівники банків, але і треті особи”, – зазначили в НБУ.

Банки зможуть використовувати результати ідентифікації і верифікації від зобов’язаних третіх осіб і доручати цю функцію агентам, пояснили в НБУ.

Нагадаємо, новий закон про фінансовий моніторинг набув чинності 28 квітня.