НБУ затвердив новий порядок фінмоніторингу небанківськими установами: деталі

Національний банк затвердив і опублікував положення про здійснення небанківськими фінансовими установами фінансового моніторингу. Про це повідомляє з посиланням на прес-службу НБУ.

“Положення розроблено у зв’язку з введенням в дію 28 квітня 2020 гожа нових вимог законодавства з питань фінансового моніторингу. Дія положення поширюється на учасників небанківського фінансового ринку, державне регулювання і нагляд за якими у сфері фінансового моніторингу здійснює Національний банк. Національний банк надав небанківським установам достатньо часу для налаштування власних процесів і процедур з фінмоніторингу – до кінця 2020 року”, – йдеться в повідомленні прес-служби.

Так, основні концептуальні підходи положення включають:
▪️ використання ризик-орієнтованого підходу;
▪️ побудова належної системи управління ризиками;
▪️ посилені і спрощені заходи належної перевірки клієнтів;
▪️ методи віддаленої ідентифікації і верифікації;
▪️ адаптований перелік критеріїв ризику та індикаторів ризику;
▪️ ризик-орієнтовані підходи до політично значущим особам, членам їх сімей та пов’язаним особам (PEPs).

Повідомляється також, що окремі вимоги до установ є спрощеними, порівняно з банками, наприклад:
▪️ більшості установ рекомендовано мати систему автоматизації процесів з фінмоніторингу, однак обов’язковим вона тільки для платіжних систем, що здійснюють грошові перекази в режимі онлайн;
▪️ оцінка ризику клієнтів відбувається за спрощеними методами, в тому числі установам надана можливість оцінювати ризик кожного клієнта окремо, а на груповій основі;
▪️ встановлено особливі заходи належної перевірки клієнтів та вигодонабувачем для страхових компаній;
▪️ небанківські установи не погоджують з Національним банком кандидатури відповідального працівника за фінмоніторинг. До того ж відповідальному працівнику дозволяється суміщення та сумісництво за посадою.

У Нацбанку заявили також про новий порядок застосування заходів впливу до установ.

“Національний банк затвердив і опублікував нове положення про застосування заходів впливу до небанківським фінансовим установам за порушення законодавства з питань фінансового моніторингу”, – йдеться в повідомленні прес-служби.

У НБУ відзначають, що новим законом визначено розширення видів заходів впливу до установ, а саме:
▪️ письмове попередження;
▪️ висновок Національним банком письмової угоди з установою. За цією угодою установа зобов’язується сплатити певну грошову зобов’язання і вжити заходів для усунення та/або недопущення у подальшому порушень вимог законодавства з питань фінансового моніторингу, підвищити ефективність системи управління ризиками тощо;
▪️ покладення на установу обов’язки відсторонення від роботи посадової особи установи. Відстороненими можуть бути: керівник (керівники) установи, відповідальний працівник з фінмоніторингу.

Всі рішення про застосування заходів впливу у Національному банку приймаються правлінням Національного банку або Комітетом, яким делеговані окремі повноваження щодо регулювання та нагляду.

Як повідомлялося раніше, Національний банк затвердив і опублікував нове положення про здійснення банками фінансового моніторингу, після вступу в силу відповідного закону в Україні.