У всьому світі посилиться режим контролю і регулювання ринку криптовалют. Про це днями заявили представники групи розробки фінансових заходів боротьби з відмиванням грошей (FATF). Планується, що це відбудеться завдяки створенню і впровадженню єдиної для всіх країн моделі регулювання криптовалют і токенів.
До яких наслідків призведе стандартизація регулювання ринку, що від цього очікувати його гравцям і яку стратегію поведінки їм слід вибрати, кореспонденту bits.media розповіла керівник робочої групи Державної Думи РФ за оцінками ризику обороту криптовалют Еліна Сидоренко.
Еліна, в якому напрямку рухається крипторынок, і чого найближчим часом очікувати його гравцям?
Серйозні гравці на крипторынке почали сприймати блокчейн як дійсно серйозну і важливу технологію, яка здатна вже завтра змінити інфраструктуру бізнесу та системи державного управління. Тому найближчим часом в розвиток блокчейна почнуть вкладати кошти великі інвестори. Це будуть переважно європейські організації, центром їх концентрації та взаємодії стане Швейцарія. Керівництво цієї країни приділить увагу розвитку сервісного блокчейна в першу чергу.
Чому саме Швейцарія?
Уряд Швейцарії підготувало комплексну державну програму по впровадженню технології блокчейна у всі сфери управління країною. Це держава знаходиться в центрі Європи, тому для його керівників дуже важливо забезпечити належний контроль за технологічними, торговими і міграційними потоками, які зараз спостерігаються в Європі. Глава Швейцарії сприймає блокчейн як технологію, яка дозволить здійснювати їх облік і контроль.
А що щодо штучного інтелекту? Ця технологія буде також успішно розвиватися, як і блокчейн?
Звичайно. Глави країн-учасників Ради Європи підготували кілька проектів правових актів, у яких визначили основні параметри впровадження штучного інтелекту. Тому найближчим часом з’являться стандарти поводження з цією технологією. В першу чергу вони стосуватимуться юридичних засад її впровадження і відповідальності.
Які прогнози розвитку крипторынка ви можете зробити?
По-перше, у всьому світі посилиться режим контролю і регулювання криптобирж. Представники ФАТФ вже заявили про те, що до літа наступного року остаточно визначать стандарти регулювання роботи криптобирж. Ці стандарти будуть єдиними для всього світу. Тому ймовірність того, що одні країни, подібно Мальті, будуть вводити лояльне регулювання, а інші країни, наприклад, Китай будуть зовсім забороняти роботу криптовалютных бірж, буде виключена.
По-друге, стандарти ідентифікації власників криптовалют стануть прозорими. Це відбудеться завдяки застосуванню до всіх учасників крипторынка єдиних і жорстких параметрів ідентифікації. Якщо ми візьмемо шкалу від одного до трьох, де три – самий жорсткий механізм ідентифікації, то до криптобиржам і їх користувачам будуть пред’являтися вимоги третього рівня, тобто найжорсткіші. У результаті у світі виникне дуже дивна ситуація. Традиційні, так звані паперові активи будуть підлягати набагато менш жорсткого регулювання, ніж цифрові. Хоча, по ідеї саме цифрові активи повинні бути більш легкими в побуті і волатильними.
По-третє, з’являться єдині стандарти регулювання крипторынка для всіх країн. Держави почали розуміти, що криптовалюта – це транснаціональна історія, тому вона не може проводитися на базі юрисдикції якої-небудь однієї країни. Це означає, що регуляторні пісочниці, які зараз виникли на Мальті, в Гібралтарі або Білорусі або зникнуть, або змінять свою спеціалізацію.
Нарешті, через десять років кріптовалюти перестануть існувати у тому вигляді і якості, в якому вони є зараз. Про це заявили багато міжнародні експерти в рамках форуму інноваційних фінансових технологій “Finopolis”. Таким чином навіть Bitcoin – недовговічна історія, яка через десять років зникне.
Успішність та оперативність розслідувань криптопреступлений зараз залишає бажати кращого. Чи зміниться ситуація в найближчому майбутньому?
У наступному році у світі з’явиться методика виявлення та розслідування криптопреступлений. Тому правоохоронці почнуть приділяти набагато більше уваги виявленню кріптовалюти, яка так чи інакше використовувалася в злочинних схемах. Зараз правоохоронні органи в усьому світі не готові до розслідування такого роду злочинів.
Ще багато країн мають намір створити єдину модель обміну та обліку інформації. Це означає, що правоохоронні органи зможуть виявити і поставити на облік усіх учасників так званих сірих сегментів крипторынка.
Нарешті, керівники FATF та ОБСЄ почнуть приділяти особливу увагу питань легалізації злочинних доходів і фінансування тероризму. Це говорить про те, що якщо раніше правоохоронні органи воліли більшою мірою контролювати так звані тіньові ринки, то тепер акцент зміститься на виявлення дуже складних і заплутаних схем легалізації злочинних доходів.
Які законопроекти щодо регулювання крипторынка готуються в Росії?
Днями голова Комітету з економічної політики, інноваційного розвитку і підприємництва Державної Думи Анатолій Аксаков представив законопроект про цифрових фінансових активах. За його словами, над ним працювала якась ініціативна група, в яку увійшли представники Асоціації банків Росії і Міністерства фінансів. Ці люди вже відправили документ правовий департамент Адміністрації президента на резолюцію.
В цьому законопроекті якісно змінений підхід до цифрових фінансових активів. Якщо раніше законодавці писали про токенах, то зараз питання змістився в бік цифрових прав. Вони назвали кріптовалюти цифровими правами, а учасників криптоторговли зарахували до статусу середнього між статусами гравців інформаційного ринку і фінансового. Таким чином вони перевели фінансові активи в сферу інформаційного більше ніж фінансового права.
Як ви оцінюєте цей законопроект?
Я вважаю, що розробники не врахували дуже багато деталей.
По-перше, документ зводить нанівець фінансову складову фінансових активів. Тому мені, як юристу, абсолютно незрозуміло, яким чином захищати громадянські права власників криптовалют, тому що ці права розглядаються судами загальної юрисдикції. Судді не звикли стосуватися питань майна крізь інформаційні речі.
По-друге, в законопроекті присутній недопустиме в сучасній юридичній практиці змішання обов’язкових відносин і майнових.
Якщо ми говоримо про цифрові активи, як про цифрових права, то мені незрозуміло, кому пред’являти право вимоги, якщо мова йде, наприклад, про биткойнах.
По-третє, документ не відповідає світовим трендам регулювання криптовалютного ринку. Тому я побоююся, що Росія знову опиниться в ізоляції або стане країною, яка йде не в ногу з міжнародним правом.
Нарешті, особливо багато проблем цей законопроект викличе в питанні запобігання легалізації злочинних доходів. Майнове право дуже складно буде назвати тим самим доходом і застосувати до нього наявні правила попередження.
Якщо в цьому документі так багато недоліків, навіщо його розробили?
Я вважаю, що цей законопроект з’явився для того, щоб затягнути процес прийняття регуляторики в Росії, підтримуючи при цьому напруга в суспільстві і показуючи, що керівництво країни готове регулювати це питання. Я переконана, що російським законодавцям слід дочекатися появи міжнародного стандарту регулювання, і тільки після цього приступити до написання правових актів для нашої країни.
Еліна, на ваш погляд, яку стратегію поведінки на найближче майбутнє людям слід вибрати відносно криптовалют і токенів?
По-перше, інвесторам слід уникати великих вкладень в ICO. Держава починає сильно посилювати правове регулювання щодо цих проектів. Тому більшість з них не зможе виконати своїх зобов’язань перед інвесторами в рамках нових вимог. Інвесторам краще вкласти свої кошти в так звані топові кріптовалюти.
По-друге, людям слід входити тільки на ті біржі, які мають ліцензії. Я б порадила уникати криптобирж, які беруть кількістю транзакцій.
Нарешті, людям не варто побоюватися проходити ідентифікацію. У майбутньому це дозволить їм захистити свої інтереси в правовому полі. Тому, якщо той чи інший сервіс пропонує клієнтам пройти ідентифікацію, бажано заходити саме на такий сервіс.
Thanks!
Our editors are notified.