РБК: ЦБ має намір створити базу пристроїв для боротьби з відмиванням доходів

Банк Росії має намір створити єдину базу, в яку увійде інформація про смартфонах, планшетах і комп’ютерах, з яких клієнти — юридичні особи заходять в інтернет-банк і здійснюють перекази, розповіли РБК два джерела в банках з топ-20.

Відзначається, що дані заходи спрямовані на боротьбу з відмиванням доходів.

За словами представника ЦБ, в даний час технологія знаходиться в стадії тестування.

Як пише видання, ще в квітні 2018 року ЦБ зобов’язав банки аналізувати пристрої, за допомогою яких клієнти переводять гроші. Кожному такому пристрою присвоюється ідентифікатор. Якщо номери співпадають у різних клієнтів, банк відносить їх до клієнтів з підвищеним рівнем ризику.

Передбачається, що оператором платформи повинен стати ЦБ, який буде отримувати інформацію від банків, обробляти її і в певному обсязі ділитися з усіма кредитними організаціями, які на основі цих даних і залежно від ступеня ризику будуть контролювати операції, які здійснюються клієнтами.

Раніше повідомлялося, що банки, страхові компанії, пенсійні фонди та інші представники ринку направили ЦБ пропозицію про скасування 27 норм законодавства про боротьбу з відмиванням грошей, які, на їхню думку, застаріли, є непрофільними або ускладнюють виконання законодавства.

Президент Асоціації російських банків Гарегін Тосунян у бесіді з НСН прокоментував пропозицію скасувати застарілі «антивідмивні» норми.