Використання «мудрість натовпу» в зв’язці з блокчейном і смарт-контрактами – молодий, але дуже перспективний напрямок для прогнозування будь-яких подій.
Криптоэнтузиасты запам’ятали 2016-2017 роки як період масового божевілля. На тлі численних ICO, іноді за лічені години і навіть хвилини збирали мільйони доларів, блокчейн і смарт-контракти почали «притыкать» куди завгодно: від онлайн-казино і «криптокотиков» до президентських виборів і міжнародних вантажоперевезень.
Згодом стало зрозуміло, що далеко не у всіх сферах життя блокчейн дійсно може принести користь і підвищити ефективність. Де-то він виявився занадто дорогий і складний, а десь просто не потрібен.
Але в ряді випадків блокчейн дійсно став проривної технології, забезпечила появу нових напрямів для бізнесу. Одне з них – ринки передбачень (prediction markets). Вони виконують дві функції: дають змогу всім бажаючим робити ставки на результат будь-яких подій, а також використовувати «мудрість натовпу» для прогнозування з допомогою смарт-контрактів. Роман Нелюбін, CEO і співзасновник Сrowd Wisdom-платформи Opinion, що використовує блокчейн, розповів про поточний стан справ на ринках передбачень та їх перспективи.
Ставки на ринках пророкувань
Внутрішнє пристрій платформи ринків передбачень для ставок на результат подій виглядає досить просто. Це пакет смарт-контрактів на Ethereum або аналогічному блокчейне, контролюючий прийом ставок і їх розподіл переможцям.
Найвідоміша платформа цього типу – Augur. Вона базується на Ethereum і використовує для операцій власний токен REP. Будь-який користувач може створити свій ринок передбачень і запропонувати іншим брати участь у ньому. Ставки можуть бути зроблені будь-які події – від результату президентських виборів до цін на нафту або прогноз погоди.
Творець ринку передбачень вибирає подія, варіанти його результату, час рішення і так званого «репортера», який повідомляє смарт-контрактом правильний варіант. За свою роботу «репортер» отримує невелику премію в токенах, якщо ж він повідомив невірну інформацію (його рішення може бути опротестовано голосуванням учасників), то система штрафує його і забирає токени з його балансу.
Учасники ринку роблять ставки, відправляючи транзакції на адресу одного з варіантів, і чекають результату (настання події). Поки подія не сталося, вони можуть купувати і продавати ставки на вбудованій біржі. Після того, як результат події стає відомим, смарт-контракт розподіляє всі поставлені токени між учасниками, що зробили правильний прогноз.
Augur розроблявся і тестувався більше двох років, але був офіційно запущений тільки в липні 2018 року. І під час тестування, і після запуску з цим стартапом було пов’язано кілька скандальних історій.
Так, у серпні 2018 року «білий хакер» знайшов вразливість, за допомогою якої зловмисник міг видати учасникам ринку передбачень недостовірну інформацію, щоб змусити перевести токени йому або розкрити які-небудь дані. Розробникам довелося терміново випускати нову версію контракту.
У березні цього року була виявлена уразливість в архітектурі Augur, що дозволяє шахраям створювати ринки передбачень, а пізніше примусово закривати їх за допомогою різних прийомів, таких як підміна дати і часу закінчення. При автоматичному закриття ринку токени за зроблені ставки повертаються не за тією ціною, на яку були поставлені, а за усередненою між усіма учасниками.
Таким чином шахрай, який зробив ставку за свідомо низькою ціною, при закритті ринку залишався в плюсі. Ця уразливість досі не закрита повністю і з нею борються «адміністративними» заходами, за допомогою попереджень. Нарешті, співзасновник Augur Метт Лістон навіть заснував власну релігію на блокчейне.
Ще одна платформа ринків передбачень на Ethereum називається Gnosis. У квітні 2017 року проект провів одне з «блискавичних ICO», зібравши ETH на 12.5 мільйонів доларів за 10 хвилин. На жаль, робота програмістів виявилася набагато повільніше. За винятком деяких технічних аспектів Gnosis дуже схожий на Augur, але платформа набагато менш популярна за слабкої активності розробників і досі не дійшла до повноцінного запуску.
«Мудрість натовпу» для прогнозування
Другий шлях застосування ринків передбачень на блокчейне – прогнозування важливих подій з допомогою «мудрість натовпу» (crowd wisdom), тобто агрегування думок максимально можливої кількості людей. Це свого роду децентралізований соціальне опитування, що складається з одного або кількох питань, що проводиться в інтернеті серед аудиторії, не обмеженою географічними, політичними і соціальними бар’єрами.
Серед стартапів, працюючих в цьому напрямку, можна відзначити Cindicator, заснований командою російських програмістів. Він пропонує клієнтам предиктивную аналітику руху курсів криптовалют та інших активів і автоматизовані торговельні стратегії на її основі. Вихідними даними для прогнозів служать результати опитувань, які проводяться серед користувачів платформи, які торгують на фінансових ринках. Далі платформа аналізує дані з допомогою штучного інтелекту і продає їх клієнтам. Для безкоштовної участі у програмі, без доступу до аналітики, досить завантажити додаток і робити прогнози. За вірні прогнози за підсумками місяця система нараховує винагороду в токенах.
Аналогічні розробки веде Santiment, згідно із заявами на сайті, намагається «об’єднати потужність комп’ютерів і людську інтуїцію». Цей стартап також пропонує сервіси для трейдерів на основі «мудрість натовпу», але орієнтується на мережу індивідуальних інвесторів, роблячи прогнози щодо їх сукупності торгових рішень.
Запущена в 2019 році платформа Opinion використовує «мудрість натовпу» для прогнозування результату самих різних подій і з’ясування суспільної думки. Вона схожа на ринки передбачень, але більш інтерактивна і соціальна. Користувачі отримують повний доступ не тільки до результатів голосувань, але і до кожного окремого думку. Платформа не стягує за це ніякої плати. Учасник прогнозів, правильно передбачив, що станеться, буде отримувати винагороду і статус експерта. Будь-який користувач може стати лідером думок в якій-небудь сфері. «Під капотом» платформи — пакет смарт-контрактів на блокчейне EOS, який зберігає результати колективних прогнозів. Технологія розподіленого реєстру забезпечує об’єктивність і незмінність зібраних даних.
Прогнози на блокчейне для корпорацій
Ринки прогнозів можуть бути цікаві банкам, брокерам і іншим гравцям фінансового ринку, а також компаніям, що займаються обробкою «великих даних».
Але на даний момент з великих інтернет-компаній зацікавилася цим напрямком розвитку блокчейна тільки Google. Корпорація розпочала співпрацю зі стартапом Chainlink, які працюють над платформою прогнозів. Google планує інтегрувати блокчейн-додатки Chainlink, включаючи ринки прогнозів, у хмарну платформу Google Cloud.
Також сервіси прогнозування на блокчейне пропонує корпоративним клієнтам стартап Cultivate Labs. Послуги компанії включають не тільки ринкові прогнози, але і розрахунки ефективності стратегій оперативного планування продажів і оцінку ризиків. Серед її клієнтів є відомі компанії, такі як LG, Twitch, Broadspectrum.
Перспективи ринків пророкувань
Здавалося б, ринки передбачень далекі від усякої політики. Але в жовтні 2018 року регулятор товарних ринків США (CFTC) попередив розробників смарт-контрактів, що вони можуть зіткнутися з обмеженнями, якщо на їхніх платформах будуть укладатися так звані «контракти на події», особливо пов’язані з антигромадськими діями, включаючи війни, вбивства, терористичні акти і т. д. Подібні контракти дійсно мають місце на блокчейн-платформах, включаючи Augur. Втім, це попередження на даний момент не мало жодних наслідків.
По мірі розвитку індустрії блокчейна будуть розвиватися і ринки передбачень. Вони можуть бути корисні і приватним спільнот, і великому бізнесу, і навіть державі.
Проведення опитувань та досліджень в інтернеті все ще не користується довірою, так як занадто великий ризик фальсифікацій. Блокчейн може стати вирішальним аргументом у цій сфері внаслідок своїх загальновідомих властивостей – прозорості та неможливості зміни даних. А обробка результатів цих опитувань з допомогою штучного інтелекту та їх об’єднання з іншими «великими даними» переведе прогнозування подій і трендів на новий рівень.
Зараз розвиток ринків прогнозів гальмується, швидше, не відсутністю попиту, а відсутністю надійних блокчейн-рішень, здатних задовольнити запити великого бізнесу. Поява нових більш продуктивних блокчейнов і зусилля багатьох розробників рано чи пізно призведуть до створення дійсно зручних і масових додатків.
Thanks!
Our editors are notified.