З урахуванням того, що уряди по всьому світу прагнуть регулювати всі сторони роботи криптовалютного ринку, схоже, що ризики впливу нормативних правил на індустрію зростають з кожним днем. До цього списку можна додати і санкції США.
19 січня Управління з контролю за іноземними активами Міністерства фінансів США (OFAC), головний виконавчий орган санкцій США оголосило, що будь-яка особа із США, має справу з запланованій до запуску державної криптовалютой Petro Венесуели, порушить американські санкції проти уряду Венесуели.
Якщо співвіднести цю заяву з недавніми коментарями Стівена Мнучина (Steven Mnuchin), Міністра фінансів США, який попередив, що держава має намір не допустити перетворення биткоин-гаманців у нову версію офшорних рахунків швейцарських банків, то можна зробити висновок, що Міністерство фінансів вирішило серйозно взятися за регулювання криптовалют.
Хоча потенційні ризики санкцій, пов’язані з криптовалютами, в деяких відносинах схожі з ризиками відмивання грошей та фінансування тероризму, вони являють собою в деякому роді унікальні проблеми.
OFAC веде чорний список осіб і організацій, яким заборонено вести справи з громадянами США, товарами і послугами або фінансовою системою країни. Безпосередні порушення санкцій або надання допомоги іншим у спробах ухилитися від них можуть призвести до фінансових або кримінальним покаранням. У компаній всередині і за межами США є достатні стимули не порушувати ці правила і підтримувати їх дотримання, але анонімність, надається криптовалютными транзакціями, ускладнює справу.
Однак, якщо OFAC звернуло свій погляд на кріптовалюти, це тільки питання часу, перш ніж воно створить прецедент і покарає тих, хто не дотримується його правила, щоб налякати інших учасників ринку. Більш того, відкриті реєстри, що лежать в основі криптовалют, можуть дозволити уряду США розслідувати можливі порушення санкцій шляхом визначення конкретних деталей транзакцій та її учасників.
Нижче короткий огляд наслідків для деяких гравців криптовалютной індустрії, які можуть бути порушені діями OFAC.
Біржі
Точно так само, як біржі стали предметом підвищеного державного контролю щодо шахрайства та інших злочинних дій, пов’язаних з криптовалютами, вони також можуть стати природною відправною точкою щодо обмежувальних заходів з боку OFAC.
Швидше всього, законодавці в першу чергу вимагають від бірж підвищення прозорості операцій. Оскільки проблемна ситуація, коли біржі хочуть бути прозорими і анонімними одночасно, стає все більш актуальною, самим бірж доведеться боротися за узгодження цих конкуруючих інтересів і зберігати свою нішу на ринку. Біржі, які воліють ігнорувати ризики, пов’язані з санкціями, можуть зіткнутися з серйозними наслідками у майбутньому.
Трейдери
Будь-які санкційні ризики, що впливають на біржі, обов’язково торкнуться і криптовалютных інвесторів. Хоча самі інвестори можуть і не підпадати під заходи OFAC, якщо тільки вони не знають, що біржа порушує санкції США. Значні штрафи, накладені на біржі, можуть призвести до заморожування активів або навіть до банкрутства компаній.
Розумні криптовалютные інвестори повинні обов’язково враховувати санкції та інші проблеми, пов’язані з дотриманням державного регулювання, для виявлення найбільш надійних і гідних довіри бірж для здійснення своїх криптовалютных операцій.
Фінансові організації
Банки піддаються найбільшим ризикам, коли мова заходить про санкції. В кінці минулого місяця Nordea Bank AB, який працює в Північній Європі, підтвердив, що він заборонив
всім своїм співробітникам володіти і торгувати криптовалютами з-за можливих ризиків. Незважаючи на заборону, клієнтам Nordea раніше дозволено купувати криптовалютные продукти через платформу компанії, хоча банк не рекомендує це робити.
Нещодавно також повідомлялося, що кілька австралійських банків заморозили рахунки криптовалютных трейдерів і заборонили перекази коштів кількох бірж биткоина. В обох випадках ці захисні дії, швидше за все, обумовлені проблемами верифікації контрагентів і пов’язаними з цим труднощами дотримання законів.
Незалежно від конкретних причин зміни політики, неможливість верифікації клієнтів і контрагентів, і можливість здійснення транзакцій зі сторонами, що потрапили під санкції – проблема, яка може привести до значних наслідків для фінансових установ.
Комерційні підприємства
Оскільки кріптовалюти набувають все більш широке визнання серед комерційних підприємств, особливо тих, хто працює в галузі електронної комерції, цим організаціям необхідно буде вирішити, які заходи вжити необхідні для захисту від ризиків, пов’язаних з порушенням санкцій.
Багато американські компанії впровадили процедури верифікації клієнтів чи контрагентів, які перебувають за межами США, щоб гарантувати неможливість відправлення американських товарів компанії або одержувачу, які перебувають під санкціями. Але як американські компанії, що приймають кріптовалюти в якості платіжного засобу, будуть відстежувати подібні транзакції?
Це питання залишається відкритим, оскільки незрозуміло, чи можуть такі процедури перевірки легко адаптуватися до транзакцій, що здійснюються з використанням криптовалют. Якщо адаптація буде занадто дорогою або неефективним, то компанії можуть зробити переоцінку переваг прийняття криптовалютных платежів і, можливо, зовсім відмовитися від них.
Державні кріптовалюти
Є багато причин скептично ставитися до державної криптовалюте Венесуели Petro і російському крипторублю, але санкції можна розглядати як головні з них.
Високопоставлені урядові чиновники в обох країнах публічно визнали, що запланований випуск державних криптовалют є відповіддю на санкції США і спробою обійти залежність від американської валюти в деяких галузях.
Що стосується Венесуели, OFAC вже ясно дало зрозуміти, що криптовалюта цієї країни під забороною для американських громадян. Цілком можливо, що та ж доля спіткає і крипторубль, якщо він все ж буде випущений.
Крім того, будь-які особи, що не є громадянами США, які розглядають питання про інвестиції в будь-яку валюту, потенційно можуть бути затавровані OFAC як іноземні порушники санкцій, що також зробить їх об’єктом санкцій. Але якщо охочих користуватися альтернативними долара науиональными криптовалютами виявиться багато, це може покласти початок створенню структури, незалежної від санкційного тиску США.
Thanks!
Our editors are notified.