Сьогодні набуває чинності новий закон про фінансовий моніторинг

Сьогодні, 28 квітня 2020 РОКУ, вступає в силу Закон України “Про запобігання та протидію легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, фінансуванню тероризму та фінансування розповсюдження зброї масового знищення” від 6 грудня 2019 року № 361-ІХ. Про це повідомляє прес-служба Кабміну, передає

Положення нового закону спрямовані на реалізацію рекомендацій Групи з розробки фінансових заходів боротьби з відмиванням грошей (FATF), а також імплементації в законодавство України вимог Директиви (ЄС) 2015/849 Європейського парламенту і Ради “Про запобігання використання фінансової системи для відмивання грошей і фінансування тероризму” та Регламенту (ЄС) 2015/847 “Про інформації, що супроводжує перекази”, які обов’язкові для впровадження членів Європейського Союзу і країн, які мають намір отримати членство в Європейському Союзі.

Законом визначено комплексні зміни законодавства, які полягають в наступному:

▪️ закладається основа для первинного фінансового моніторингу дистанційної верифікації клієнтів;
▪️ зменшується з 17 до 4 кількість ознак фінансових операцій;
▪️ збільшується поріг (з 150000 грн до 400000 грн) для фінансових операцій, щодо яких СПФМ зобов’язані інформувати Держфінмоніторинг;
▪️ суб’єктами первинного фінансового моніторингу вводяться адекватні заходи впливу за порушення антилегализацийного законодавства від письмового застереження та штрафних санкцій у значних розмірах до анулювання ліцензії;
▪️ розширюється коло СПФМ, до яких віднесені суб’єкти господарювання, які надають податкові консультації, осіб, що надають послуги зі створення, забезпечення діяльності або управління юридичними особами і постачальників послуг, пов’язаних з обігом віртуальних активів;
▪️ удосконалюється процедура визначення кінцевих бенефіціарних власників;
▪️ передбачаються механізми регулювання сфери обігу віртуальних активів, зокрема визначений регулятор для суб’єктів цієї сфери;
▪️ здійснюється вдосконалення механізму застосування цільових фінансових санкцій у відповідності з вимогами 6 і 7 Рекомендацій FATF та Резолюції Ради Безпеки ООН 1267 та 1373, зокрема, введення процедури заморожування активів та удосконалення положень щодо здійснення міжнародного співробітництва в даному напрямку;
▪️ вводиться механізм покладання на третіх осіб для здійснення належної перевірки;
▪️ встановлюються нові вимоги щодо супроводу перекладів інформацією про ініціатора та одержувача коштів;
▪️ вносяться зміни до кримінального та Кримінального процесуального кодексів, зокрема в новій редакції викладена стаття 209 КК України (легалізація (відмивання) майна, одержаного злочинним шляхом).

“Органи державної влади зобов’язані протягом трьох місяців з дня набрання чинності цього Закону, привести свої нормативно-правові акти у відповідність з Законом, а також забезпечити перегляд і скасування міністерствами та іншими центральними органами виконавчої влади їх нормативно-правових актів, що суперечать цьому закону”, – йдеться в повідомленні.

До введення в дію зазначених актів Державною службою фінансового моніторингу України спільно з суб’єктами державного фінансового моніторингу підготовлено рекомендації для суб’єктів первинного фінансового моніторингу – банківських та небанківських установ за поданням з 28 квітня 2020 року інформації про фінансові операції, що підлягають фінансовому моніторингу, іншої інформації, яка може бути пов’язана з легалізацією (відмиванням) доходів, одержаних злочинним шляхом, або фінансуванням тероризму або фінансуванням розповсюдження зброї масового знищення та постановки на облік нових видів суб’єктів первинного фінансового моніторингу, розміщено на офіційному сайті Держфінмоніторингу.

Як повідомлялося раніше в операції з криптовалютами відтепер буде перевіряти фінансовий моніторинг – Мінфін.