Швейцарський FINMA: «блокчейн підвищує ризик відмивання грошей»

Швейцарське Управління контролю над фінансовими ринками (FINMA) оприлюднило перший щорічний звіт щодо ризиків, пов’язаних з впровадженням блокчейна.

У звіті зазначено, що кріптовалюти сприяють відмиванню грошей, а Швейцарія особливо схильна до такого ризику із-за свого лояльного ставлення до блокчейну. У документі також написано, що фінансова індустрія може зіткнутися з новими проблемами через блокчейна і криптовалют, враховуючи, що ця сфера викликає у громадян підвищений інтерес.

Регулятор вважає, що навіть якщо новітні технології прискорюють проведення платежів і підвищують їх ефективність, їх анонімний характер підвищує загрозу фінансуванню тероризму та інших протизаконних дій з криптовалютами. Саме ці причини стримують масове впровадження новітніх технологій.

FINMA підкреслив, що надмірно активне використання блокчейна фінансовими установами може сильно зіпсувати репутацію Швейцарії як світового фінансового центру і сповільнити поширення цифрових технологій. Більш того, регулятор дотримується думки, що використання блокчейна може скоротити прибуток банків, а ті в свою чергу будуть змушені працювати з «високоризиковими» клієнтами.

На початку цього місяця Європейська комісія і Європейський рада заявили, що жоден стейблкоин не буде випущений на території Євросоюзу до тих пір, поки не будуть усунені ризики, пов’язані з відмиванням грошей, ухиленням від податків.

Крім того, для дотримання вимог регуляторів біржі стали проводити делістинг криптовалют з високим рівнем конфіденційності. Приміром, у вересні OKex оголосила про делістинг п’яти конфіденційних криптовалют, хоча пізніше процедура була частково припинена.