Банкам у Росії можуть заборонити блокувати рахунки громадян і компаній без вагомих причин, повідомляє газета «Известия» з посиланням на поправки Мінфіну до закону «Про протидію легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, і фінансуванню тероризму».
Якщо проект затвердять, то банки більше не зможуть блокувати рахунки, спираючись тільки на власні внутрішні правила ідентифікації сірих операцій. Від них потрібно знайти документальні свідоцтва того, що операції клієнта відносяться до категорії максимально ризикованих з точки зору «антивідмивного» законодавства.
Банки також будуть зобов’язані звітувати перед Росфінмоніторингу і Банком Росії про причини відмови клієнту в проведенні операцій або відкриття рахунку. Якщо регулятори вважають, що підстав для блокування немає, то фінансова організація повинна буде розморозити рахунок і дати можливість його відкрити.
При цьому банки зобов’яжуть надати за запитом клієнта письмове доказ обґрунтованості своїх підозр протягом п’яти робочих днів.
Як відзначили в Мінфіні, законопроект розроблений, щоб захистити інтереси сумлінних клієнтів кредитних організацій.
У прес-службі ЦБ заявили, що беруть участь в обговоренні документа.
Раніше глава Центробанку Росії Ельвіра Набіулліна пояснила, чому банки запитують інформацію у своїх клієнтів при здійсненні грошових переказів з карти на карту.
Thanks!
Our editors are notified.