Співробітник китайського банку привласнив 1.85 млн юанів і втратив їх на торгівлі биткоином

Службовець китайського банку вклав у биткоин 1.85 млн юанів, що належать банку. За шахрайство «трейдеру» загрожує 12 років позбавлення волі і штраф 100 000 юанів.

У вівторок суд Хэнфэна китайської провінції Цзянсі розглянув справу про колишнього банківського службовця Лю Лихуа (Liu Lihua). Цей 33-річний громадянин скористався своїм службовим становищем привласнив 1.85 млн юанів для покупки биткоина. За словами Лихуа, про биткоине він дізнався в 2013 році. В цю криптовалюту він почав вкладатися в 2018 році, повіривши в її потенціал після того, як курс биткоина підскочив до $20 000. Спочатку Лихуа інвестував в BTC 100 000 юанів, і протягом тижня він отримав прибуток 1.6 млн юанів. Цього трейдеру здалося мало, і він вирішив вкласти ще більше, скориставшись грошима клієнтів банку. Підсудний вважав, що якщо у нього вийшло заробити 1.6 млн юанів, він легко зможе виручити 16 млн юанів, якщо б у нього були додаткові гроші.

У період з 2018 року по травень 2019 року банківському працівникові вдалося привласнити 1.85 млн юанів, які він перекладав у биткоин та витрачав на власні потреби. Надалі Лихуа став виписувати сфабриковані банківські позики на імена клієнтів, загальна сума склала 770 000 юанів.

Проте з часом «смуга везіння» закінчилася, і в грудні 2018 року курс биткоина впав до $3200, хоча на початку року він тримався близько $15 000. В результаті «горе-трейдер» програв 2 млн юанів. Йому загрожує 12 років тюремного ув’язнення і штраф в розмірі 100 000 юанів за шахрайство та привласнення грошей банку. Крім того, Лихуа зобов’язаний повернути всі гроші, отримані незаконним шляхом.

Деякі банки виступають проти того, щоб їх службовці володіли і торгували криптовалютами. На початку 2018 року європейський банк Nordea вніс відповідні зміни в свою політику через «занадто високих ризиків» для банку і його співробітників.