Верховна Рада України включила криптоактивы до закону проти відмивання грошей відповідно до норм FATF

У п’ятницю 6 грудня Верховна Рада України прийняла у другому читанні законопроект про запобігання та протидію відмиванню доходів згідно норм FATF, який також включені криптоактивы.

За відповідне рішення на засіданні парламенту у п’ятницю проголосувало 246 депутатів.

Законопроект
спрямований на вдосконалення та уточнення деяких положень законодавства про запобігання та протидію легалізації (відмиванню) доходів, а також на гармонізацію та вдосконалення положень зміненого законодавства, що забезпечують реалізацію положень нових міжнародних стандартів у сфері боротьби з відмиванням грошей і фінансуванням тероризму.

Документ включає в себе 4-шу і частково 5-шу міжнародні директиви про боротьбу з відмиванням грошей, які вже діють у всіх державах-членах ЄС і є обов’язковими для держав, які мають намір отримати членство в ЄС (у тому числі Україна).

Крім того, в закон включено положення про віртуальних активах (у тому числі криптовалютах і токенах), які класифікуються як майно і можуть бути використані в інвестиційних або платіжних цілях. Введені такі поняття як постачальники послуг, які будуть займатися обміном і зберіганням віртуальних активів. Такими можуть бути юридичні та фізичні особи. Будь-які операції з віртуальними активами на суму від 30 000 гривень будуть піддаватися ретельній перевірці.

Міністерству цифровий трансформації доручено регулювати обіг віртуальних активів, а також стежити за дотриманням AML.

Після вступу закону в силу фінансові регулятори України повинні будуть протягом трьох місяців привести свої нормативно-правові акти у відповідність з ним.

Також на поточному етапі було прийнято рішення знизити штрафні санкції для суб’єктів первинного фінансового моніторингу, якщо вони з якихось причин порушать або не виконають вимоги AML.

Прийняття цього закону є частиною міжнародних зобов’язань України, визначених Угодою про асоціацію з ЄС і ратифікованої в листопаді минулого року меморандуму про взаєморозуміння між Україною та ЄС. Це дозволить не тільки вийти на новий рівень якості системи фінансового моніторингу, але і дасть можливість отримати від ЄС другий транш макрофінансової допомоги на суму в 500 мільйонів євро.

Нагадаємо, що Міністерство цифровий трансформації України запропонувало
легалізувати кріптовалюти ще у вересні. На початку листопада пройшло перше читання законопроекту, а вже 28 листопада фінансовий комітет Верховної Ради схвалив поправку про віртуальних активах.