Посилення регулювання в Нідерландах може призвести до закриття криптовалютных компаній

Нідерландські криптовалютные компанії знаходяться на межі закриття через введення нових норм регулювання – більш жорстких, ніж вимагає AMLD5.

Найбільше від нових правил постраждали невеликі фірми. Засновник біржі Bittr Рубен Уотерман (Ruben Waterman) заявив
минулого тижня, що майданчик буде закрито до 28 квітня, так як у невеликого бізнесу немає коштів, щоб працювати у відповідності з новими правилами. За оцінками Національного банку Нідерландів (DNB), одна тільки реєстрація у регулятора обходиться в $36 500 в доповнення до інших витрат.

«Перш за все, Bittr мала б призначити спеціального співробітника, відповідального за дотримання законів», – написав Рубен в п’ятницю. «Кого я можу призначити? Себе? Це не працює, коли в компанії один чоловік».

Згідно із законодавством Нідерландів, підприємства повинні самі оплачувати всі витрати, пов’язані з дотриманням регулювання. Рубен сказав, що для нього це означає необхідність найняти юриста, співробітника, відповідального за дотримання законів і знайти посередника для управління витратами на додаток до державного мита за реєстрацію. Він сказав, що це неможливо, враховуючи невеликий розмір фірми.

У січні цього року в силу вступила П’ята директива Європейського Союзу по боротьбі з відмиванням грошей (AMLD5), та регулятори Нідерландів, як і планувалося раніше, почали регулювати криптовалютные компанії у відповідності з новими правилами. Однак DNB і міністерство фінансів країни стали регулювати фірми навіть більш жорстко, ніж вимагає AMLD5.

Криптовалютные компанії стверджують, що фінансові регулятори фактично створили режим ліцензування, тоді як AMLD5 закликає до простої реєстрації фірм, пов’язаних з криптовалютами. У парламентському звіті
від 21 квітня сенатор Бастіан ван Апелдорн (Bastiaan van Apeldoorn) сказав, що використання криптовалют для відмивання грошей у тому ж масштабі, що й готівку, малоймовірно, але вони все ж потребують нагляду.

«Феномен криптовалют існує і в майбутньому набуде ще більш крупні форми. Тому індустрію необхідно адекватно регулювати в напрямку боротьби з відмиванням грошей», – сказав ван Апелдорн.

Нові норми регулювання були прийняті в середині місяця, однак не всі вважають їх адекватними. Рубен Уотерман пише:

«Міністр фінансів змінив деякі формулювання, щоб виконати прохання Державної ради, але фактично не змінив їх зміст. Сенат піднімав питання стосовно цих правил, але тим не менш затвердив їх».

Минулого тижня керівник біржі Bitonic Даан Клейман (Daan Kleiman) написав, що остаточне регулювання «вирішило дві основні проблеми, які хвилюють Bitonic». Фірма заявила, що ЦБ і міністерство фінансів прояснили різницю між ліцензуванням та реєстрацією, а також пов’язаними з цими регуляторними витратами.

«Ми будемо уважно стежити за цим, коли закон набуде чинності, але загроза надмірного і дорогого наглядового режиму навіть не обговорюється», – пише Bitonic.

Однак деякі фірми не стали чекати рішення регуляторів. Наприклад, біржа криптовалютных деривативів Deribit «переїхала» на початку року з Нідерландів в Панаму з-за нових правил AML.

Керуючий директор криптовалютного фонду Icoinic Артур Штолк (Arthur Stolk) сказав, що більшість фірм ще чекають остаточної оцінки регулювання з боку міністерства фінансів. Зараз найважче доводиться невеликим компаніям, так як регулятор вимагає однакових витрат від фірм, незалежно від їх розміру.

«Проблема в тому, що в традиційних фінансах, якщо ви підлягаєте регулювання і у вас є ліцензія, плата залежить від розміру та обсягів компанії. Це справедлива угода. У нас всі платять однаково», – сказав Штолк.

На відміну від багатьох інших держав, Нідерланди цікавляться криптовалютной індустрією. Наприклад, минулого тижня Центральний банк Нідерландів заявив
про готовність до розробки державної кріптовалюти для диверсифікації ринку платежів.