На сьогоднішній день навряд чи знайдеться користувач криптовалют, не знайомий з правилом KYC (Know Your Customer – Знай свого клієнта). Останнім часом цей принцип став нормою при реєстрації краудсейлов (ICO) і верифікації на біржах криптовалют. Однак, поки ще мало кому довелося випробувати на собі дію нового правила – KYT (Know Your Transaction – Знай свою транзакцію), яке в перспективі здатне занести в чорний список биткойнеров, чия криптовалюта буде вважатися «замазанной» у злочинних схемах.
Наскільки чисті ваші кріптовалюти?
Навряд чи варто очікувати, що криптовалютные користувачі будуть цікавитися походженням своїх монет. І дійсно, кому яке діло, для чого використовувалися биткоины до того, як потрапити до чергового власнику. Крім того, не суперечить дискримінація певних монет самої концепції взаємозамінності? Тим не менш, подобається вам це чи ні, але правила KYT зараз на підйомі, і якщо залишити їх без уваги, це може призвести до створення Биткоина з двома станами: одне – для верифікованих користувачів, а інше – для неверифицированных користувачів з їх «сірими грошима».
У зв’язку з цим варто згадати компанію Chainalysis, чиє ім’я нерозривно пов’язане з розвитком принципу Know Your Transaction. Фірма спеціалізується на відстеженні грошей в блокчейне і її репутація є, м’яко скажемо, дуже суперечливою. З одного боку, Chainalysis допомогла відстежити рух вкрадених биткоинов MtGox. Але з іншого боку, криптовалютным користувачам неприємно усвідомлювати, що кожна їх транзакція записується і назавжди прив’язується до їх ідентифікаційними даними. Враховуючи, що нещодавно Chainalysis залучила інвестиції на 16 мільйонів доларів, слід очікувати, що в найближчому часі інструменти відстеження з’являться в будь-якому популярному блокчейне.
Коли KYC вже не справляється
Добре це чи погано, але Chainalysis – не єдина компанія, яка просуває систему KYT. Для деяких краудсейлов стало цілком нормальним інвесторам ставити питання про те, звідки надійшли їхні кошти і не отримані вони незаконним шляхом. Тим не менш, досі до кінця не ясно, що саме слід вважати заплямованою криптовалютой. Наприклад, деякі вважають, що вкрадені з біржі Coincheck токени NEM еквівалентом в 400 мільйонів доларів можна справедливо вважати “брудними грошима”. Але як же тоді бути з монетами, що побували в даркнете, навіть якщо вони використовувалися там для абсолютно законною покупки?
З точки зору банків і бірж, можливо, одного правила KYC насправді вже недостатньо. Зрештою, це статичний процес, який може гарантувати законність конкретної людини в конкретний період часу. Однак це правило не може встановити, чи згодом цей чоловік мати відмитими активами.
Наскільки чисті ваші фіатні гроші?
Сама по собі будь-яка технологія спочатку не є поганою, ні доброю. Вона просто створюється, а потім вже використовується в добрих або злих цілях. Якби Chainalysis, Еліптичні, Bitfury (Crystal) та інші компанії не розробили для KYT, це зробив би хтось інший, і органи правопорядку точно так же вишикувалися б у чергу, щоб придбати його.
Враховуючи, що 90% американських банкнот, швидше за все, колись використовувалися для незаконної діяльності, криптовалюту не можна назвати більш брудною, ніж державні гроші – цифрова валюта, швидше за все, навіть чистіше. Вся різниця в тому, що рух банкнот від людини до людини не можна відстежити в реальному часі.
Одна з найсильніших сторін биткоина – його прозорість – є одночасно його слабкістю. На даний момент поки існують шляхи входу і виходу зі світу криптовалют в обхід підтвердження особи або перевірки історії походження ваших коштів. Однак у міру того, як KYT перетворюється в новий KYC, ці двері починають швидко закриватися.
Thanks!
Our editors are notified.