ФГВФО викрив черговий факт зловживання посадовими особами банку “Хрещатик”

Фонд гарантування вкладів фізичних осіб під час вибіркового аудиту активів ПАТ “КБ “Хрещатик” викрив нові факти, які свідчать про зловживання посадовими особами банку, передає з посиланням на прес-службу відомства.

Так, аналіз портфелю цінних паперів виявив, що на початок квітня цього року в ПАТ “КБ “Хрещатик” на балансовому рахунку “Боргові цінні папери, випущені небанківськими фінансовими установами, у портфелі банку на продаж обліковувались облігації на загальну суму понад 2,27 млрд грн.

При цьому майже 85% з них виявилися незабезпеченими.

“Емітенти цих цінних паперів мали всі ознаки фіктивності – відсутність основних фондів і виробничих запасів, чисельність працюючих 1-2 особи, отримані кошти від реалізації облігацій направлялися як внески до статутних фондів інших суб’єктів господарювання”, – йдеться в повідомленні.

За попередньою інформацією, у 91,8% випадків компанії, що випускали облігації, виявилися пов’язаними з банком особами.

“Один з показових прикладів – у власності ПАТ “КБ “Хрещатик” знаходяться облігації трьох пов’язаних між собою приватних компаній балансовою вартістю понад 370 млн грн. При цьому всі три емітента хоч і мають різні назви, але зареєстровані за однією адресою в Києві”, – йдеться в повідомленні.

Приміром, відповідно до проспекту емісії, облігації, емітовані однієї з цих трьох фірм, балансовою вартістю понад 118 млн грн, підлягають погашенню починаючи з січня 2018 року.

“На момент випуску цінних паперів в ній працював лише один чоловік. В ході перевірки було встановлено: істотного майна за фірмою не зареєстровано, за винятком права власності на об’єкт незавершеного будівництва – житлово-офісний комплекс банку “Хрещатик” в р. Вінниця. Таким чином, на сьогодні бачаться суттєві ризики непогашення цінних паперів у визначений термін”, – йдеться в повідомленні.

Облігації, е
5837
митированные ще двома згадуваними компаніями загальною балансовою вартістю понад 252 млн грн, підлягають погашенню починаючи з грудня цього року.

У той же час у банку є підписані договори зворотного викупу частини цих цінних паперів їх емітентами. Первинний розрахунок повинні були провести 20 квітня цього року. Втім кошти так і не надійшли.

“Як вдалося встановити, виконання зобов’язань за облігаціями забезпечене іпотекою земельних ділянок в с. Сенькивка, Бориспільського району. Проте в держреєстрах існують записи про накладення арешту на майно за клопотанням СБУ в рамках розслідування кримінального провадження. До того ж, у відношенні емітентів діє податкова застава”, – йдеться в повідомленні.

Обставини цих справ встановлюються. Зазвичай подібні схеми з цінними паперами створюються з метою контролю грошових потоків або навіть прикриття операцій з виведення коштів банків.

За результатами перевірки Фондом будуть подані заяви про вчинення правопорушень керівним складом та посадовими особами ПАТ “КБ “Хрещатик”.

Зазначимо, вибірковий аудит активів ПАТ “КБ “Хрещатик” виявив численні факти, які могли призвести до недоотримання банком прибутку.

Як повідомляв ГПУ провела обшуки в приміщенні банку “Хрещатик”.

Нагадаємо, 5 квітня НБУ визнала банк “Хрещатик” неплатоспроможним.