Інвестиційно-трейдингова платформа Matrixport від Bitmain дозволяє швидко обмінювати кріптовалюти і фіат в будь-яких обсягах і привносять на ринок нові інвестиційні продукти.
Matrixport — транскордонна платформа для онлайн-торгівлі, інвестицій, кредитування та зберігання найбільш популярних криптовалют, насамперед, биткоина. Платформа пропонує цілодобову онлайн-підтримку, зручний термінал власної розробки, мобільні програми. Ключові переваги — наявність унікальних інвестиційних продуктів з різним рівнем ризику і прибутковості, не представлених на інших торговельних майданчиках, можливість купувати і продавати будь-які обсяги криптовалют, а також одна з найдосконаліших у світі систем зберігання криптовалют.
Платформа активно працює з биткоином і такими стейблкоинами, як USDT (Tether) і USDC (Circle). Сервіс управляється одним з лідерів майнинговой індустрії, китайським виробником ASIC-майнер Bitmain, в активах якого є і великі майнінгові пули: AntPool і BTC.com.
Поточний щомісячний оборот торгів Matrixport — близько $125 млн. На зберіганні в Matrixport знаходяться активи сумарною вартістю близько $500 млн.
Командою Matrixport керує один із співзасновників Bitmain – Джон Ге, який відповідає за інвестиційне спрямування майнингового гіганта. Операційний директор Matrixport Деніел Ян також працює в Bitmain Technologies, а раніше вісім років займався торгівлею валютними деривативами в нью-йоркському і гонконгському підрозділах одного з найбільших інвестбанків світу – Bank of America Merrill Lynch.
Офіси Matrixport відкриті в Гонконзі, Сінгапурі, Росії і Швейцарії. Компанія також володіє рахунками в американських банках, що дозволяє в повністю легальному полі працювати з великими обсягами інвестицій в кріптовалюти.
У Matrixport є кілька ключових напрямків бізнесу – трейдинг, кредитування, платіжний сервіс та сховищі. Хоча схожі послуги представлені у багатьох конкурентів, Matrixport пропонує кілька унікальних сервісів і продуктів, а підтримка з боку Bitmain робить платформу більш надійною, ніж інші платформи.
Трейдинг на Matrixport
На Matrixport можуть працювати як роздрібні трейдери, які можуть почати торгувати відразу після реєстрації і не чекаючи проходження верифікації, так і великі трейдери і керуючі активами інституційного рівня, і майнеры. Для останніх у Matrixport працює позабіржова торговельна площадка. Послугами OTC-платформи Matrixport можуть скористатися власники великих портфелів криптовалют (від $100 000).
Зараз на платформі цифрових фінансових послуг Matrixport доступні до торгів пари BTC/BCH, BTC/ETH, BTC/LTC, а також пари з USDT і USDC. Інтерфейс біржового сервісу Matrixport простий і інтуїтивно зрозумілий для користувача, тому не потребує детального розбору. Розглянемо докладніше сервіси для трейдерів, які мало представлені на ринку у конкурентів, а тому будуть цікаві користувачам.
Майданчик для онлайн торгівлі
Matrixport Trade Web – це торгова спеціалізований майданчик, на якому власники криптовалют обмінюються активами. По суті це p2p-платформа для автоматичного обміну криптовалют і стейблкоинов.
Трейдерам пропонується нульова комісія на операції. Це разюче відрізняє Matrixport від переважної більшості біржових та інших обмінних програм.
Мінімальна вартість угоди становить $20. Ордери виконуються моментально. Курс кріптовалюти оновлюється кожні 5 секунд і залежить від обсягу угоди.
Але є і обмеження: для такого рівня трейдерів доступні лише обмінні операції з криптовалютными парами включаючи стейблкоины.
OTC-майданчик
Клієнтам інституціонального рівня (майнер, фондам, управляє активами) доступний вхід в привелигированный клуб Matrixport. На OTC-майданчику, де разовий обсяг транзакцій повинен бути не менше $100 000, таким користувачам виявляються змінені послуги, такі як персональний менеджер, який допомагає обмінювати великі обсяги криптовалют.
Головна відмінність OTC-майданчики від Matrixport – і її очевидна перевага перед конкурентами – це можливість фіксувати курс угоди до її виконання. Спочатку продавець кріптовалюти домовляється про курс, за яким виконана операція, а тільки потім відправляє биткоины і отримує в обмін на них стейблкоины. І так само, як і у роздрібних інвесторів, на OTC-майданчику відсутні комісійні збори за транзакцію.
Курс, за яким обмінюються биткоины на OTC-майданчику, аггрегативный: він “підтягується” з декількох бірж в Азії, Європі та США, а також залежить від обсягу угоди. Чим більше кріптовалюти обмінюється, тим вигідніше курс.
Клієнтам OTC-майданчики від Matrixport також доступний сервіс по обміну стейблкоинов на фіат (американські долари) і банківська підтримка. Операції по виходу з цифрових активів фіат виконуються в рекордні 12 годин — і все це в абсолютно легальному полі, що в нинішніх умовах є однією з головних вимог професійних інвесторів. Для отримання цих послуг потрібно пройти третій найвищий рівень верифікації, надавши повний пакет ідентифікаційних та фінансових документів (детальніше про необхідні документи розповість персональний менеджер).
Інвестиційні продукти Matrixport для трейдерів
Окремої уваги заслуговують інвестиційні продукти, які пропонуються трейдерам на Matrixport. Це бивалютный інвестиційний продукт (Dual Currency Investment) і біржові ставки (Bull/Bear Punter). Розглянемо кожен з них уважніше.
Dual Currency Investment – це інвестиційний контракт, що нагадує традиційний опціон. Користувач купує контракт з виконанням через добу або більше, який має на увазі купівлю кріптовалюти або стейблкоинов за визначеним курсом. Якщо курс кріптовалюти виявляється вище ціни контракту, то покупець отримує повернення інвестицій плюс відсоток. Якщо нижче – то його контракт буде виконаний за заявленою ціною та на рахунку відображаються куплені биткоины.
Наведемо приклад: користувач купує на $100 контракт з ціною биткоина $7125 на 15 квітня. Якщо ціна на 16.00 по Пекіну (11.00 по Москві) буде вище цього курсу, то користувач отримає назад свої $100 в стейблкоинах + 54% річних (якщо перерахувати на дохідність за добу, то вийде близько 0,14%). Якщо курс биткоина буде нижче ціни контракту, то користувачеві нарахують биткоинов (точніше, сатоши) виходячи з курсу $7125 та інвестованих $100.
Dual Currency Investment зручний тим, що незалежно від того, збувається прогноз користувача чи ні, він не йде істотно в мінус і не втрачає всі засоби. На його рахунку залишаться або биткоины, або стейблкоины.
Цей продукт доступний поки тільки в мобільному додатку Matrixport. Придбати контракт можна за лічені секунди. Інтерфейс програми дозволяє спостерігати зміни балансу рахунку у часовій перспективі.
Цей інвестиційний продукт Matrixport відрізняється невисоким рівнем ризику, ніж підійде трейдерам, воліють не ризикувати коштами, і новачкам в цій сфері.
Bull/Bear Punter
Цей інвестпродукт від Matrixport – для любителів високої прибутковості та високих ризиків. Він також припускає ставки на майбутню ціну биткоина, але у випадку, якщо прогноз не спрацював, всі інвестовані кошти анулюються. Ризик виправдовується вкрай високою прибутковістю: за лічені тижні можна примножити свої активи у декілька разів.
Наведемо приклад: 1 контракт варто 0.0085 BTC. Така вартість ставки на те, що ціна биткоина 17 квітня досягне $7500. Якщо на час виконання контракту ціна кріптовалюти буде вище цього значення, то вартість контракту*[1-ціна контракту/ціна виконання]. Якщо курс биткоина буде вище ціни контракту на дату виконання, наприклад, досягне $7675, то користувач за пару днів отримає прибутковість 168,25%. Якщо курс буде нижче ціни контракту, то вкладені гроші згорять.
Кредитування
Matrixport пропонує скористатися послугою кредитування в цифрових активах. Користувачі можуть виступати як позичальниками, так і кредиторами. В даний час доступні послуги по позиках у биткоинах, BCH і стейблкоинах USDT. Мінімальна сума позики – $1000 або еквівалент в криптовалюте, максимальна – $200 000.
Для отримання кредиту потрібно заставу в одній із цифрових валют – биткоинах, BCH, LTC, ETH. Взяти кредит можна на різні періоди часу – від 7 днів до одного року. Для кожної суми та з урахуванням валюти позики і курсу криптовалют розраховується мінімальний розмір забезпечення і процентна ставка кредиту.
При розрахунку застави враховується також коефіцієнт LTV (Loan-to-Value Ratio) — процентне співвідношення суми кредиту до ринкової (або оціночної) вартості застави. Чим нижче цей коефіцієнт, тим більша ймовірність того, що при зверненні стягнення виручка від продажу застави покриє витрати кредитора за наданою позикою. За правилами Matrixport, якщо показник LTC підвищується до небезпечних 85% при заставі менше 10 биткоинов, кредитна угода автоматично ліквідується, тобто заставу або його частина продається з метою повернення взятої позики. Є й інші умови, затримка із внесенням чергового платежу за кредитом.
Якщо користувач хоче виступити сам в якості кредитора, то йому доступно на вибір кілька варіантів кредитування інших користувачів з фіксованою ставкою дохідності. Наприклад, можна отримувати пасивний дохід в розмірі 8% річних (для порівняння – процентна ставка на кредит – близько 9%).
Подібні однорангові кредитні послуги як в криптовалютах, так і у інших цифрових активи стають все більш популярними на світовому фінансовому ринку, так як дозволяють одним і тим же користувачам виступати як в якості позичальників, так і кредиторів. При цьому зазор між прибутковістю в ролі кредитора і процентною ставкою за кредитом в ролі позичальника скорочений до мінімуму завдяки відсутності дорогих посередників у вигляді банків з їх підрозділами, філіями, багатотисячною армією співробітників і так далі.
Управління ризиками
Великим інвесторам і власникам великих пакетів криптовалют Matrixport пропонує скористатися спеціальними продуктами – опціонами, двухвалютными інвестиціями і розписками з гарантованим захистом суми вкладення.
Ці продукти особливо актуальні для майнер, які в силу характеру своєї операційної роботи знаходяться в довгій позиції по биткоину. Наприклад, щоб запобігти втрати від несприятливого руху курсу кріптовалюти, вони можуть хеджувати ризики за допомогою покупки пут-опціонів, чия ціна виконання покриває вартість майнінгу, або продажу колл-опціонів, завдяки яким вони отримають безперервний приплив оборотних коштів.
За оцінкою аналітиків Matrixport, добовий обсяг торгів опціонів на биткоин зараз становить $70 млн, а враховуючи, що всього за рік він підскочив у 8-10 разів у річному обчисленні, через три роки він легко досягне $2-$3 млрд.
Інший продукт для ризик-менеджменту – розписки зі 100-відсотковою або 99,5-процентної захистом суми вкладення – призначений для великих інвесторів (мінімальна сума покупки – $100 тисяч) і дозволяє робити ставку на зростання курсу биткоина (Principal-Protected Bull), або на його падіння (Principal-Protected Bear) у найближчі 1-3 місяці. Крім “бичачого” або “ведмежого” прогнозу, Matrixport пропонує розписку Principal-Protected Butterfly. Цей продукт дозволяє інвестору поставити на затяжний “боковик” на ринку, якщо він бачить ознаки того, що курс биткоина продовжить коливатися з низьким рівнем волатильності.
Платіжний сервіс
Ця послуга Matrixport буде цікавий, перш за все, малим і середнім підприємствам, онлайн-магазинах, ігровим і betting-сервісів, які зацікавлені в прийомі платежів в криптовалютах. Платіжний сервіс MatrixPay – це один із надійний постачальників платіжних послуг, працюють у відповідності з міжнародним стандартом IEEE. За рік існування платіжний сервіс MatrixPay зумів обробити сотні мільйонів транзакцій.
Matrixport Pay підтримує платежі в декількох криптовалютах, дозволяє проводити миттєвий конвертацію та обмін на фіатні валюти.
Клієнти можуть обрати як формат передоплати, так і оплати постфактум. Про всі можливості платіжного сервісу Matrixport Pay користувачі можуть дізнатися особисто цілодобової підтримки платформи.
Сховище Cactus
Безпека активів, які користувач депонує на рахунки в Matrixport, забезпечується системою Cactus. Цифрові активи клієнтів зберігаються на холодних і гарячих гаманцях в декількох центрах обробки даних класу банківських сховищ. Система працює на мультиузловом механізмі сховища розташовані на трьох континентах (в Азії, Європі та Північній Америці).
Сховище Cactus Custody управляється гонконгської трастовою компанією, що має ліцензію TCSP, яка відповідає вимогам до резервного капіталу та діє у відповідності з нормативними положеннями і вимогами AML.
Сховище Cactus відповідає кращим стандартам галузі і має найвищий в цій сфері клас безпеки HSM FIPS 140-2 level 3 і вище. FIPS (федеральний стандарт по обробці інформації) 140-2 — це державний стандарт США, що описує вимоги до шифруванню та пов’язаних з ним заходів безпеки ІТ-продуктів.
Про рівень стійкості до можливих атак і безпеки кастодіана Cactus можна судити з того, скільки засобів зберігається в даний час на його холодних гаманцях. Згідно презентації, яку Bitmain показали на саміті World Digital Mining Summit у Франкфурті в жовтні 2019, на холодному зберіганні у кастодіана Cactus Custody лежать $1 млрд засобів институционалов, корпорацій і фондів.
Початок роботи на Matrixport
Для реєстрації на Matrixport необхідно заповнити просту реєстраційну форму, вказавши e-mail або мобільний телефон, пароль і код запрошення (за наявності).
Для входу вже зареєстрованим користувачам знадобиться не тільки постійна пара логін/пароль, але і одноразовий код, який буде висилатися при кожній спробі входу на контактний телефон або адресу, вказану при реєстрації. Мобільний додаток Matrixport також використовує вхід з допомогою жестової пароля.
Більш детальну перевірку користувачі будуть проходити вже після реєстрації на платформі.
Matrixport працює з трьома рівнями верифікації користувачів. Від рівня залежить ліміт на висновок, а також можливість роботи з обмінними операціями з фиатными валютами. Базовий рівень верифікації дозволяє виводити з рахунків тільки кріптовалюти. Для його отримання необхідно надати фотографію або скан ідентифікаційного документа – паспорта або водійських прав. Просунутий рівень відкриває доступ до таких послуг, як кредитування, а також підвищує ліміт виведення криптовалют. Щоб отримати цей рівень верифікації, буде потрібно не тільки фотографія ID-документа, але й підтвердження адреси проживання (наприклад, оплачені рахунки за електрику, газ або воду за останні три місяці). Найвищий рівень, для отримання якого потрібно пройти ретельну KYC-перевірку, дозволить виводити максимальні обсяги криптовалютах, а також відкриє доступ до роботи з фиатными валютами, якщо користувач оперує великими обсягами і є користувачем ОТС-майданчики.
Примітка: Matrixport не надає послуги громадянам та резидентам США, а також власникам грінкарти США.
Thanks!
Our editors are notified.