Україна буде відстежувати підозрілі транзакції в криптовалютах на суми більше $1200

Як заявила міністр фінансів України, регулятор буде відслідковувати криптовалютные транзакції на суму понад $1200. Підозрілі транзакції будуть блокуватися, а криптоактивы – конфісковуватись.

Міністр фінансів України Оксана Макарова обговорила питання криптовалютной індустрії в інтерв’ю
з MC Today. Макарова прокоментувала закон, підписаний
минулого місяця президентом країни Володимиром Зеленським, який посилює практику боротьби з відмиванням грошей в Україні згідно з останніми рекомендаціями FATF.

Вперше український закон про боротьбу з відмиванням грошей включає кріптовалюти в якості активу, що підлягає нагляду. Згідно з законом, фінансовий регулятор буде відстежувати підозрілі криптовалютные транзакції розміром понад 30 000 гривень або $1200.

«Якщо біржі, обмінники, банки або інші компанії здійснюють платежі в криптовалютах на суму понад 30 000 гривень, вони повинні перевірити таку транзакцію і зібрати докладну інформацію про клієнтів», – сказала Макарова в інтерв’ю. «Клієнт повинен надати вичерпну інформацію про походження та призначення криптоактивов».

Якщо така операція здасться підозрілим постачальника платіжних послуг, фірма зобов’язана повідомити про транзакції фінансовому регулятору – Державну службу фінансового моніторингу. За словами Макарова, регулятор отримає право блокувати підозрілі транзакції і навіть конфіскувати кріптовалюти.

«Державна служба фінансового моніторингу має доступ до аналітичного продукту, який дозволяє вивчати походження криптоактивов та їх використання», – сказала міністр фінансів. «Зараз неможливо зупинити операції, але є можливість заблокувати криптовалютные гаманці і конфіскувати незаконно отримані криптоактивы. Це може бути зроблено шляхом доступу до закритих ключів криптовалют, що стане можливо в результаті комплексних розслідувань».

Кріптовалюти як клас активів ще не мають визначення в законодавстві України. Макарова сказала, що робоча група за участю кількох національних агентств, як очікується, розробить новий регламент для віртуальних активів в Україні «протягом наступних чотирьох місяців». Законопроект, що пропонує 5% податок на дохід від криптовалютных операцій, вже був внесений в український парламент в листопаді. Крім того, в минулому вересні міністр цифровий трансформації України Михайло Федоров запропонував
легалізувати кріптовалюти в країні.

Офіційної статистики щодо обсягів обігу криптовалют на Україні немає. Однак міністр фінансів вважає, що цей обсяг «досить високий», хоча більшість операцій по відмиванню грошей в країні все ще здійснюється з допомогою готівки.

«Я думаю, що злочинці і корумповані чиновники досить консервативні і досі зберігають кошти в готівку», – сказала Макарова. «Тому в легалізації криптовалют я бачу можливості для розвитку цієї галузі в нашій країні, а не загрозу».